虚拟货币合法出金通道

angula 2023年06月20日 03:22 0

近期火币，OKEx交易所相继接受公安的问询，当前了解到的信息来看，公安主要的争议点还是在OTC出入金方面，尤其是出金这里很容易涉及洗钱以及非法换汇问题。

同时香港今日发出消息，要将颁发虚拟资产交易所的牌照，要对交易所进行监管。2020年11月3日上午，香港证监会行政总裁欧达礼表示，证监会下午将公布全新虚拟资产交易平台发牌制度，以防止任何类型的虚拟资产平台洗黑钱。其指出，发牌制度推出后，所有于香港营运、或以香港投资者为目标客户的虚拟平台，都必须申请牌照，受当局监管。

也在今早，国家信息中心信息化和产业发展部主任单志广和北京红枣科技有限公司总经理何亦凡通过人民网发布署名文章《正本清源：中国持有和交易“虚拟货币”的法律分析》。该篇文章指出了在境内通过人民币兑换数字货币以及出金过程中可能出现的违法行为，依据是中国人民银行等七部委于 2017 年 9 月 4 日发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》。

通过以上近期的信息我们可以发现，中国监管部门正在对虚拟货币市场进行合规化之前的摸排。同时基于美国市场和合规化的趋势，相信在未来1-2年对中国“币圈”的合规化一定会到来。

对比来看美国的监管措施，针对区块链合规领域美国监管部门繁多，且有了较清晰的职能划分，监管方面的政府机构有证券交易委员会、商品期货交易委员会、国会、财政部、司法部、国家税务局、联邦选举委员会、国务部、联邦贸易委员会、政府伦理署等。

监管话题集中在消费者保护、监管范围、监管职责、反欺诈、反洗钱、ICO 监管、无牌经营、创新保护、交易所监管、纳税、市场操纵等。证券交易委员会、商品期货交易委员会、国会、财政部涉及的区块链监管话题占比达 78%，分别为 24%、21%、19%、14%，证券交易委员会、商品期货交易委员会、财政部作为金融监管机构在区块链监管上发挥着重要作用。

证券交易委员会是直属美国联邦的独立准司法机构，负责美国的证券监督和管理工作，是美国证券行业的最高机构。证券交易委员会对区块链的第一次监管行动是 2017 年 7 月发布了一份 ICO 调查报告《根据 1934 年《证券交易法》第 21 （a）条进行的调查报告：DAO》。证券交易委员会对区块链的监管关注角度包括消费者保护、ICO 监管、反欺诈、上市公司监管、交易所监管。

2019 年 3 月证券交易委员会在致美国投资顾问协会（Investment advisory Association）主席兼 CEO Karen Barr 的一封公开信中启动了信息征集计划。本次意见征集的目的在于数字资产托管规则的应用。

同期，美国商品期货交易委员会针对以太坊以及智能合约也颁发了影响评估报告和征求意见稿，这说明不仅是比特币，其他加密货币也进入了监管部门的视线，这体现出区块链技术发展引起监管重视。

美国监管在近1-2年中取得了非常重要的成就，笔者也统计了近三到四年美国市场对于加密行业的监管和发展成果。

2017年12月，美国芝加哥商品期货交易所（CME）开启比特币期货CFD，而目前CME中的比特币期货持仓量也跃居加密衍生品行业的前三名，大有跃居全球第一的潜力。

2018年8月，Coinbase就已获取经纪自营商执照、替代交易系统许可证（ATS）和注册投资顾问（RIA）许可证。一旦获得这些许可，该公司将以经纪自营商的身份，在美国证券交易委员会（SEC）和金融业监管局（FINRA）的监管下运行。Coinbase Pro早已成为在美合规化运作的交易所和经纪商。Coinbase Pro目前的成交量也已经在行业内位于全球第二名,仅次于币安（Binance)。

2019年9月，洲际交易所集团（ICE）发起的加密货币衍生品交易所 Bakkt 正式开始运营。值得一提的是，洲际交易所集团（ICE）也是纽交所的母公司。

于2015年就成立的灰度投资公司（Grayscale Investments），在今年可谓是赚足了眼球，这只信托已经成为了美国市场上名副其实的资金入口。作为首个向SEC报告的加密货币投资工具，灰度信托的持仓量一定程度上反映了传统机构资金进入加密货币的资金量级。截止2020年11月，灰度持有的比特币数量超过48.1W枚，总价值超过63亿美金。且80%投资者为机构，家族基金办公室等。