虚拟货币帮转移资金违法吗

导读

虚拟货币的兴起带动了新的理财热潮，在很多人心里，它成为“一夜暴富”的翘板，跟风买入。我国对于虚拟货币采取从严监管的态度，根据2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》规定：任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务。因此在我国，虚拟货币不允许平台交易，允许个人之间的场外交易。缺乏监管的虚拟货币交易市场五花八门，交易对手也是良莠不齐。由此为犯罪分子大开“方便之门”，虚拟货币成为了违法犯罪分子新的工具。

虚拟货币是什么？常见的虚拟货币有哪些？

2018年，欧洲议会和理事会指令（EU）2018/843生效。该指令将“虚拟货币”一词定义为“不是由中央银行或公共机构发行或担保的价值的数字表示形式，不一定附加到合法确立的货币上并且不具有货币或金钱的法律地位，但被自然人或法人视为交换手段，可以电子方式进行转移，存储和交易。”

常见的虚拟货币有：比特币、以太币、瑞波币、莱特币、比特币现金、eos 柚子、恒星币、泰达币、门罗币、埃欧塔等等。

案例一：虚拟货币投资诈骗

刘女士经人介绍加入某“专家荐股群”，群里“老师”不断推荐某平台自行发行的虚拟货币，并且声称该平台即将上线，正在发行的平台币预计未来有10到20倍，甚至100倍的溢价，而且冒充一些大型的正规金融平台为自己背书。在群里不断刷屏的一夜暴富故事引诱下，刘女士买入大量“虚拟币”。不久后，该虚拟货币交易平台一夜之间关闭，股票群被解散，刘女士所有资金都无法提取。经调查该平台实际并不存在，所谓“虚拟货币”也并不真实，完全是诈骗平台自导自演的数字假象。

【诈骗套路】

此类虚拟货币诈骗通常是抓住了投资者追求“高利润、高回报”的投机心理，利用“专业人士”“专家”“荐股师”设下骗局，获取信任。并在前期以小额营利稳住投资者，等到投资者大额投入资金后，以平台关闭、技术故障、系统维护等理由拒绝返还财物、禁止提现，最后平台收割跑路。

案例二：虚拟货币传销骗局

王先生在缴纳入门费后，加入一家声称对外提供虚拟货币投资增值服务的交易平台，并在平台不断宣传洗脑下积极发展下线。通过推荐新用户，从平台获得直推奖励，随着会员等级的提升，还可以享受10%至100%不等的团队管理奖励

其实，该平台并没有任何真实业务，所谓的虚假货币也无任何市场价值，货币价值多由平台进行控制，随着货币价值的下降，用户在提现时会出现亏损，这就迫使用户需不断发展下线，以获取更多的平台收益，实质就是传销。

【诈骗套路】

此种虚拟货币诈骗以虚假的投资场域（网站或者APP）为平台，以虚假投资项目为背景，实则是犯罪分子在后台操纵控制币价涨跌，营造正常交易、市场繁荣的假象，但是本质上并没有真实的交易存在。资金的运转其实仅仅是“拆东墙补西墙”，用后面进入用户的钱支付前面人的收益。

诱骗投资者进行虚拟货币投资理财，承诺高回报，再操纵亏损或者限制提现。同时诱导返利发展下线，扩大犯罪圈。

案例三：冒充虚拟货币平台客服诈骗

黄先生曾在某平台进行虚拟货币投资，某日接到一个境外电话自称是平台客服并准确说出黄先生真实姓名、交易账号等。骗子以“将虚拟货币平台资金转移到指定软件以备资金查验”为由，套取黄先生交易账号密码，转走虚拟货币，还以“账户异常，需要资金进行流水对冲”的理由，骗走黄先生两万元。

【诈骗套路】

犯罪分子通过各种渠道在掌握投资者的一部分个人信息的基础之上，会先通过利用个人信息获取投资者信任，然后编造虚假事由，如：升级海外账户、提币到安全账户、账户有封号风险、账户操作异常有被盗币风险、账户涉嫌洗钱需要解冻账户等。

由于虚拟货币在我国并没有官方的平台可以进行交易，且对虚拟货币相关活动态度坚决，以上的虚假事由极易冲破投资者的防线。然后就按照犯罪分子的引导，按照一定流程操作，如：下载钓鱼APP、点击钓鱼链接、提供验证码、开启屏幕共享、远程控制等；诱导你转账、提币到指定账户或者APP。进一步暴露自己的账户信息，或者被骗进行转账，处分财产。

虚拟货币诈骗层出不穷，以微信个人账户或其他社交工具进行诱导转账的尚且容易辨认和识破，“升级版”的虚拟平台手段更为隐秘。犯罪分子组建专门的团队，针对投资者制定“个性化方案”，“精心准备的骗局”使人防不胜防。

中国政法大学刑事司法学院副院长王志远教授认为：虽然我国相关规定是禁止投资虚拟货币的，但用户通过一些平台投资虚拟货币，只要其投资的资金来源和虚拟货币的去向合法，投资行为并不存在违法。反过来，所谓虚拟币交易所，吸收了大量用户的资金，对外开设账户进行虚拟币交易，甚至推出类金融产品，这是涉嫌违法犯罪的行为，无论其主体是否在中国，只要是面对中国用户的，都将接受中国法律的管辖；有些平台，甚至通过“插针”“断网线”等所谓的技术故障，操纵虚拟币价格，非法获取用户资金，此类行为已经涉嫌诈骗犯罪。所以广大用户如果发现自己被诈骗，不用担心所谓的“违法风险”，反而要积极向司法机关举报，用合法的方式维护自身权益。