虚拟货币的传销模式

很多人都想一夜暴富，市场上流行的“普洱币”“大唐币”“五行币”等虚拟货币刚好满足这些人“天上掉馅饼”的幻想，殊不知这些不是馅饼而是陷阱。

近年来，各种以虚拟货币为名的骗局不断变换形式，达到上百种，其中比较大的项目被骗者达到几十万人，涉案金额上百亿元。警方提醒，这些所谓的“虚拟货币”，实质就是传销。这种花样繁多的传销套路该如何防范？

用“虚拟货币”概念作为吸引“会员”的噱头，最新案例之一是“普洱币”，又叫“普银币”。他们通过发行虚拟货币“普银币”来吸收公众资金，且宣称会有相应的普洱茶作为抵押资产。

警方介绍，投资人可以在交易平台上买卖这种所谓的“虚拟货币”，赚取差价。发行“普银币”的公司操纵实时价格，一度从0.5元拉升到10元，吸引投资者加入。一年时间有三千多人参与，涉案金额超过三亿元。

这家有兼具养生和投资价值的“普洱茶”概念，而另一家则有厚重历史感的“大唐”和眼下最热的“区块链”加持，今年3月底开始在网络平台销售虚拟“大唐币”。

据介绍, 主要采取的模式是在网上注册一个名为“消费时代”的网络平台，自己书写一个虚拟货币，即“大唐币”。嫌疑人郑某通过网络发展下线，用每枚3元的价格销售虚拟货币“大唐币”。从今年3月28日上线运行到4月15日，18天时间发展注册会员1.3万余人，涉及全国31个省、市、自治区，实际发生交易的有9000多人，分了28个层级，涉案金额8000余万元。

另一个规模更大的叫“五行币”，推出五个月，涉案金额就超过21亿元。参与者相信，每一枚“五行币”背后的5000个数字货币，是大幅增值的来源。

“五行币”的宣传中号称创始人张健是国家秘密培养的“奇才”，9岁上大学，12岁破译银行密码，14岁被特招入伍，获得多个荣誉称号，是“未来世界首富”，将以“五行币”一统天下。

张健(本名宋密秋)说：“因为我是云数贸联盟网、云计算门户网站研发人、创始人，五行系统发明人兼掌门人。为什么我出来了？我是五行系统，我把美国系统打得稀里哗啦，因为云数贸是五行系统，吃喝玩乐干市场，稀里糊涂数钞票，云数贸是什么？精神物质双重给予，是当代圣经，当代佛法……”

张健早年创立的“云数贸”公司，在马来西亚甚至有当地艺人站台宣传。而张健本名叫宋密秋，去年被公安部工作组从印度尼西亚缉捕回国。

宋密秋供认，自己其实是在忽悠别人。对外宣称自己是世界首富、国家秘密培养的“奇才”，“五行币”是国家、政府的最高战略。其实都是骗人的。他把张健定位成一个角色，他只是饰演这个角色的人。运作市场的过程中，就采用比较夸张的手法，比如撒钱、狂派车、狂派礼物、说话比较猖狂，故意引起整个社会各界人士对该角色的关注。这也是一种营销手段。

警方调查显示，宋密秋从2012年就开始和他人一起设立“云数贸”公司，以销售公司原始股等虚假宣传，开展传销活动，涉及金额6亿元。案发后，宋密秋潜逃出境。而之后的“五行币”虽然不同于传统面对面的传销，但依然属于新型传销方式。

国家互联网金融风险分析技术平台的监测显示，截至今年4月，累计发现假虚拟货币421种，其中60%以上的假虚拟货币网站服务器部署在境外，相对难以发现和追踪。这些所谓的“虚拟货币”通常会傍上“比特币”“区块链”等热门词汇，甚至虚构新闻报道骗取信任。这些实质都是传销，其中一个重要特征，就是存在组织层级，拉人发展下线有回报。

中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海介绍，判断是否为传销可以看三个方面：第一是否交会员费，即入门费；第二是否需要发展下线会员，许以各种提成；第三是否有层级关系，是否要发展很多层级才能得到回报。