虚拟货币交易业务员要出差

老老实实做生意，诚实守信、合法经营，真的没干啥违法的事，但忽然公司账户就被警方冻结了！

最近，小编陆续接到一些珠海本地的、外地的朋友反映上述情况。经过一番了解，小侦真的觉得有必要对珠海做生意当老板的粉丝朋友做个提醒了。

好好做生意，账户冻结了

李老师是珠海一家培训机构的负责人。他最近推出了一项游学教育产品，很受家长们欢迎，学费也不贵，每个人才5000多块。

很多家长报名，前前后后报了50多个孩子。大家一一交了学费。可就在学费差不多交齐的时候，李老师忽然发现，公司账户被冻结，没法使用了。

他摸不着头脑，赶紧跑到银行问，银行的人告诉他，是外地警方冻结了。

李老师惊呆了，他怎么也想不明白，自己的公司一直以来都是合法经营，也没干什么出格的事，怎么账户被冻结了？

这一冻结，账户里的钱取不出来，不但游学项目很多开支都走不了，公司的流动资金都在里面，这要是冻结个把月，公司员工的工资都发不出来，李老师急得当晚就没睡好。

第二天一到公安部门咨询，才知道他的账户因为涉嫌诈骗被冻结。李老师听了如晴天霹雳，更是云里雾里，自己一个当老师教学生的，涉嫌哪门子诈骗呢？

办案民警告诉他，公安机关已经查明，有一笔打入他公司账户的款项就是诈骗案赃款，证据确凿。

接着，民警把这笔钱的一些情况，比如什么时候转进来的，转了多少，都和李老师说了。

李老师这才模模糊糊地记起来，当时交学费的时候，有一位学生家长发来微信说自己在国外，身边也没有人民币，不能亲自交学费，会委托朋友在国内代交。

这种情况很正常，李老师自然一口答应了。后来果然有个在国内的人把钱汇了过来。警方说的涉嫌诈骗的赃款，正是这笔钱。

这笔钱虽然是作为正常的学费交易进入公司账户，但因为是涉嫌诈骗的赃款，所以客观上，这种交易有洗钱的嫌疑。李老师不但账户被冻结，他本人也要配合公安机关调查。

为了尽快解冻账户，李老师在警方的指引下，把这笔涉嫌赃款的学费取出来交给警方，然后配合公安机关调查。

经调查确证，李老师被证实对这笔钱的来历并不知情，账户被解封，这笔钱被公安机关没收封存。

为什么这笔钱会是诈骗赃款呢？

原来，当时那位在国外的家长，为了图汇率的便宜，联系地下钱庄向李老师汇款，那个代他交学费的人实际并不是他的朋友，而是地下钱庄的指定人。

这个地下钱庄正是为国外某诈骗集团从事洗钱活动的窝点，里面流出的很多钱都是诈骗赃款。

李老师如梦初醒。

玩虚拟货币也被警察找上门

类似这样的事，碰到的可不只有李老师一个人。今年3月22日，香洲公安分局接到报警，兰某被诈骗80多万元。

警方迅即启动追赃行动，发现有一笔赃款，层层转账后，通过某虚拟货币交易平台流入湖南邝某的个人账户，共计13.8万元。

交易平台也及时发现了这个异常现象，把交易双方的账户都冻结了。邝某的银行账户也被珠海警方冻结。

香洲警方出差到了湖南，在当地派出所传唤邝某。邝某是个20多岁的年轻人，刚工作也没两年，喜欢投资虚拟货币。

这笔钱是他卖出去一笔虚拟币，对方给他的购币款。这是个正常的交易。但是他不知道，这笔钱正好是赃款。

面对警方的调查盘问，邝某有些懵，但是他很快明白了怎么回事，连连表示配合警方调查。

经过查证，他被证实与本案没有关系，交出了这笔赃款，账户也被解封。

现在做生意一定要小心

讲这两个故事，是告诉大家，现在做生意一定要小心。

你看起来好像是正常的生意往来，人家买你一批货，给你汇款，但有可能这笔钱就是诈骗的赃款，如果证据确凿，账户肯定会被警方冻结进行调查。

粉丝们，也许会有疑问，我好好地做生意，我哪知道对方给我的是赃款呢？

这里，小编要提示两点，一是诈骗集团的赃款洗钱方式现在往往就是通过大量正常的关联交易，只不过以前他们的交易双方都是诈骗集团的人，彼此都心知肚明，这是赃款。

现在他们洗钱，往往会通过借人头的方式，找那些合法经营的商家，暗中把这笔钱打过去，收钱的商家本身并不知道这是黑钱。通过这种神不知鬼不觉的方式，把钱洗干净。

比如刚刚提到的邝某，对方用诈骗赃款购买他的虚拟币，然后再把虚拟币卖出去，这钱就被洗白。邝某在不知不觉中充当了犯罪集团洗钱的工具。

犯罪分子喜欢这样做的另一个原因，是由于邝某和犯罪集团并无关联。所以即便警方追查到邝某的账户，也无法以此为线索继续侦查，即便冻结邝某的账户，犯罪集团也不会有损失，大大提高了他们的安全系数。

打击洗钱，是警方遏制诈骗犯罪高发的一个重要手段，所以你的账户如果有涉嫌诈骗的赃款，被警方盯上的概率非常大。

二是，很多生意人会觉得自己很委屈，我合法经营，不知道对方是赃款啊。这就要讲到防范意识了。

一些外贸商家，境外买家出钱，不通过外汇管理部门，而是通过地下钱庄进钱，因为汇率上可以占便宜。

有些商家也默认收钱，跨境洗钱是诈骗犯罪集团的主要洗钱手段之一，这种钱涉嫌诈骗的风险非常高，很多商家贪图小利，结果吃了大亏，看起来也不算完全无辜。

所以，你要降低这种风险，首先是杜绝境外地下钱庄的违法汇款，其次是虚拟货币。

虚拟货币交易也是犯罪分子洗钱的主要渠道之一，炒虚拟货币这样的行为很容易遇到对方汇款涉嫌诈骗，而导致账户被冻结的事情。

境外地下钱庄汇款、炒虚拟货币，远离这两件事，就能大大降低碰到上述烦恼的概率。当然，理论上来说，在国内正常生意往来，也有可能遇到这种事情。

所以小编建议，在签订合同时，一定要注明，如汇入资金因涉嫌诈骗被警方冻结，所有责任和损失由对方承担，做好保护条款。

一旦遇到上述情况，积极配合公安机关调查，退缴赃款。只要调查确证无误的，警方都会解封账户。

（来源： 珠海刑侦）