公安解读虚拟货币

5·15防范经济犯罪小贴士系列之二

投资有风险，入市需谨慎。当前，我国经济飞速发展，互联网时代的到来极大地促进了各行业的发展。同时也带来了投资的机遇与挑战，非法集资就是时下较为突出的一种经济犯罪。

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何为非法集资

非法集资 是指未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准的集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式外，还有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。

通俗来讲就是单位或个人违反国家金融管理法律规定向社会公众（包括单位和个人）吸收资金或变相吸收资金的行为。

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非法集资的常见手段

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承诺高额回报

为吸引眼球，往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。骗取更多人员参与集资。

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虚假宣传造势

为骗取信任，往往重金投入宣传，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为派发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势，骗取群众投资。网络信息技术同样被广泛应用于违法犯罪活动。

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编造虚假项目

为混淆视听，不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，经营项目由传统行业发展到高新技术产业，以订立合同为幌子，并假借委托理财名义，利用新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

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典型非法集资活动“四部曲”

非法集资者要达到目的，往往变着法子诱骗群众上当，但不管它怎么变，不外乎编造虚假项目、承诺高额回报、高调宣传造势、利用亲情诱骗等手段。通过分析典型的非法集资案件发现，非法集资者一般会有这样的“四部曲”：画饼-造势-吸金-跑路。

第一步：画饼

组织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅逾期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“机不可失”的错觉。

第二步：造势

通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规模之高极具欺骗性。

第三步：吸金

通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入。

第四步：跑路

往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善导致资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

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典型案例

2018年7月21日，广州市公安局接到报案称：广州礼德互联网金融信息服务有限公司老板郑某森失联，礼德财富平台出现大量逾期未还款标的，涉嫌犯罪。经全面核查，广州市公安局7月27日对该公司以涉嫌集资案立案侦查。

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破案时机成熟，公安机关迅速采取行动，抓获包括礼德公司老板郑某森等20余人，主要犯罪嫌疑人、外逃人员郑某森已被我省公安机关通过境外追逃工作捉拿归案，高管诸某萍等3名嫌疑人已于9月7日被逮捕，冻结涉案资金1460余万元。

押送主要犯罪嫌疑人回国

该犯罪组织于2013年6月起设立“礼德财富”线上投资理财平台，在未经有关部门批准的情况下，通过媒体广告等途径大肆虚假宣传其理财产品。该犯罪组织通过向社会不特定公众销售等固定收益为7.8%-15%不等的30天至一年期质押担保理财产品（主要是玉石质押）。

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该犯罪组织的行为严重扰乱了我国的金融市场，破坏社会和谐，涉嫌构成非法集资犯罪，涉及投资金额约为6.27亿元。

对嫌疑人宣布刑拘现场

在文章的最后，厅哥再次提醒各位小伙伴：“理财千万条、安全第一条；投资不谨慎、亲人两行泪。”

自觉抵制高息诱惑，理性选择投资渠道。“六不”远离高息高利诱惑：高息“诱饵”不动心；老板“实力”不崇拜；“官方”背景不迷信；“合法”吸储不大意；熟人“热心”不轻信；违规吸储不参与。

如发现自己、亲友被骗参与非法集资活动，请及时向公安机关等部门举报，争取最大限度减小损失。

请广大参与人积极协助公安机关调查取证，理性维权，不信谣、不传谣。对于扰乱社会秩序、干扰公安机关办案的违法犯罪行为，公安机关将依法追究法律责任。