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男子急着办理贷款,被犯罪分子利用,提供银行卡用于流转涉案资金,事与愿违地成为一名“卡农”。在轻松获得1000元后,男子因害怕“辛苦费”来路不正,于是报警。4月3日,武汉洪山警方根据这一线索,打掉一个为电信诈骗犯罪进行洗钱的“跑分”团伙,刑拘6人。
来钱太快,“卡农”心慌自首
33岁的重庆男子秦某前期“零首付”贷款买了一辆车,因无力偿还贷款,征信出了问题。今年3月17日,他在交友软件上发布了一条“黑户还能不能贷款”的动态,希望通过网上贷款先将车贷还清。
秦某没想到这条动态很快就有人回复,留言的陌生人告诉他,办理贷款没问题,只要有银行卡就行。急于拿到贷款的秦某添加了对方微信,并按照提示将银行卡交易限额的截图发给对方。对方表示,可以为秦某办理贷款,但需要来一趟武汉,并为秦某购买了一张次日到武汉的动车票。
3月18日下午,秦某抵达武汉,依照对方提示乘坐地铁来到洪山区杨家湾地铁站后,被接上一辆白色商务车。上车后,车上4名男子让秦某坐在最后一排,告诉秦某需要“刷流水”以提升贷款额度,只用提供手机、银行卡、身份证、密码就可以了。想着银行卡没余额了,秦某便配合对方进行操作,其间还配合扫描了几次人脸。
商务车不间断地行驶了2小时后,对方称“流水”已经刷完,次日上午就可以带秦某去办理贷款。拿回手机后,秦某发现卡里多了1000元钱,对方称这是秦某的“辛苦费”。
回到酒店躺在床上,秦某越想越感到不解,刷流水是为了提升贷款额度,为什么还留1000元钱在里面,对方出手这么大方莫不是拿自己的银行卡做了违法犯罪的事?次日中午,秦某仍然没有接到关于办理贷款的消息,也联系不上对方。查询交易记录,发现银行卡一共走了60.8万元流水。秦某感觉情况不对,立即来到酒店附近的武汉市公安局洪山区分局卓刀泉派出所报警。
缜密调查,“洗钱”团伙浮出水面
“这是典型的跑分洗钱团伙,专门为境外电诈分子将诈骗而来的赃款进行洗白。”接到线索后,洪山区分局卓刀泉派出所高度重视,副所长刘琦烜立即组织刑侦警力展开调查。
虽然有过几小时的近距离接触,但秦某对4个人的身份信息毫不知晓。根据时间节点,民警在监控视频里发现了这辆白色7座商务车。回溯监控,这辆车于16日开始频繁地在光谷、虎泉一带活动,由2名司机交替驾驶。
经查,这辆车属于一家租车公司所有。民警立即赶到租车公司进行调查,发现了这辆车属于长租车辆,租期到3月25日。
“看来他们准备大搞一场,必须尽快抓住他们!”刑侦民警后新瑞分析,这个“跑分车队”每天会产生巨额的洗钱流水,必须尽快将其抓获,斩断电信诈骗的黑色产业链条。
在摸清了这辆商务车的出行规律后,办案民警制定了周密的抓捕计划,准备在次日中午收网。
惊险抓捕,一个嫌疑人都不放过
3月20日中午,白色商务车再次出现在了虎泉街,民警驾车跟踪,伺机拦截。商务车在虎泉街及周边商圈绕了几圈后,最终在虎泉地铁站D出口停下,一名男子下车与“卡农”接头。跟踪多时的民警立即下车将2人控制,而谁也没想到,商务车司机竟急踩油门,丢下同伙逃离。
警车在后方紧追不舍,商务车在行驶了一段距离后遭遇堵车,见民警追了上来,车上4人弃车逃离。其中1名“卡农”被警方当场抓获,另外3人则溜进了附近一家酒店。
嫌疑人身份不明,逃进了酒店,警方如何才能分辨?其实,洪山警方通过“情指行”一体化作战机制,早已掌控3人的行踪。
在后方,负责视频支撑的民警实时跟踪3人下车后的逃离路线,获取了3名嫌疑人的长相和衣着特征。在前线,民警后新瑞组织警力分工,一方面前往监控室调取酒店监控,另一方面堵住酒店的全部出入口。2小时后,3名嫌疑人陆续伪装成路人离开,结果均被警方认出并当场抓获。
转不出的钱“扫货”黄金、手机
随着嫌疑人全部落网,这个“跑分车队”最终覆灭,其中,嫌疑人叶某、肖某因涉及其他案件,正在被山东警方通缉。
在刑侦大队的支持下,警方对嫌疑人连夜开展审讯,团伙4名成员对犯罪事实供认不讳,目前已经查明涉案流水达280余万元。
主犯叶某,31岁,湖北仙桃人,是该团伙的组织者。叶某交代,他们根据上线提供的地址和照片,开车接“卡农”上车。在车上,团伙成员分工合作,将诈骗赃款转到“卡农”的银行卡后再转移到下一级账户,通过多级转账,完成对赃款的“洗白”。
民警调查发现,在当天上午的一次洗钱中,因触发限额,导致转入的赃款还剩9万元无法被转出,于是团伙成员带着“卡农”在附近商圈刷卡购买了价值2.5万元的黄金饰品和6部顶配苹果手机。根据这一线索,民警于当晚将“卡农”潘某抓获。
目前,该团伙4名犯罪嫌疑人以及2名“卡农”已被移交至山东警方,案件正在进一步办理中。
警 方 提 醒
切勿因眼前小利而出售、出借个人银行卡、手机卡,一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪,不仅自己的银行账户会被冻结,造成征信问题,更会成为犯罪的帮凶,使自己身陷囹圄,被追究法律责任,还会导致他人不可挽回的财产损失。
素材来源:洪山区分局
通讯员:罗维舟
来源: 平安武汉