网络诈骗，指在网络上通过欺骗或不正当手段，盗窃他人财物的行为。近些年被大家反复提及。杀猪盘、网络刷单、冒充政府部门、冒充客服等等，这些都已然成为了日常生活中的陷阱，等待着猎物的掉落。

不得不佩服我们国家的反诈系统，昨天我接了个境外电话，对方操着不熟练的普通话想套我信息，我立刻挂了，显而易见的诈骗电话，结果电话才挂断，立刻来了好几条短信提醒我谨防上当受骗。

我在网上搜索了一些关于网络诈骗的消息时，看到有些人在网上吐槽，声称自己遭受了网络诈骗，而且报案都过去几个月了，但被骗的钱尚未追回，抱怨警方没有采取行动。今天，让我写这篇文章是想理性探讨一下，为什么网络诈骗损失不容易被追回？现在什么都实名制了追踪钱的去向那么难吗？

首先，我们必须认识到犯罪分子是十分狡猾的，往往经过多重伪装之后才实施诈骗。学术界一般将犯罪分子的伪装分为以下五种。

第一种，身份伪装。

虽然现在几乎什么都是实名制的了，但是这反而成为了犯罪分子规避风险的最佳手段之一。因为犯罪分子会去冒用身份信息，让身份信息的所有人和诈骗分子联系不到一起。2019年法制日报的一篇文章报道：“我国每年丢失、被盗的第二代居民身份证可达数百万张。这些身份证公然在黑市售卖。”

问题来了，人们的身份信息到底是从哪流出的？一部分是被动流出，一部分是主动流出。被动流出好理解，一般是自己不小心丢失了身份证、手机和钱包等。主动流出的种类很多，有公司行为也有个人行为，其中房地产、金融业、旅行社公司较为严重。一般来说，企业会给你一张表格来填写。除了基本信息外，还包括你的家庭人数、年收入、职位等。但也许你一转身，这些完整而详细的身份信息就会出现在黑市上。

第二个，地理伪装。

这个大家应该都清楚，许多诈骗团伙的基地一般都在境外，等待猎物的到来。一般这些诈骗团伙的老窝都在东南亚，东南亚俨然已成为亚洲“诈骗基地”。问题来了，为什么东南亚会盘踞这么多诈骗分子？

因为，与其他国家相比，东南亚的签证更容易办理。加上一带一路的发展，他们和中国的经济联系更加紧密。即使有大量资本流入和流出，也不容易监管。此外，当地政府和警方的松散管理也为诈骗分子提供了便利。

第三个，子孙账户

诈骗分子通常会通过“子孙账户”将诈骗所得洗白白。收到骗款后，他们将拆分骗款，通过银行账户和第三方支付平台进行n+1分散转账，然后通过“骑手”立刻提取现金。一旦资金达到这一阶段，就很难找到资金来源并冻结账户。

这里我想提醒一下学生群体和农民群体。一般诈骗分子不会全部使用黑市上收购来的身份信息，他们更青睐从农村、大学里收购来的身份信息。因为这类人群有一个特点，就是没有太多的征信问题，即使有大量资金流动也不易被银行监管。

第四个，技术伪装。

在诈骗案中，最难解决的就是技术层面的伪装。一般短信诈骗中最常用的就是伪基站群发器，只要一台电脑、一个软件、一个发射器，就可以向周围的手机用户发送编辑好的诈骗短信。单纯靠定位抓人，不可能。

同时诈骗分子也会利用浮动IP和改号平台进行诈骗。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP实施网络欺诈。改号平台是为了掩盖真实号码，并将手机更改为诈骗分子想要的任何号码，你家人、朋友手机号，公检法办公号等。

最可怕的是诈骗分子最近也用上了基于AI技术的诈骗手段。所谓AI诈骗，就是通过算法筛选出被骗群体，然后分析你家人、朋友的声音、说话习惯和面部表情来进行诈骗。所以，有时候，你所看所听并非都是真的。

第五个，数字货币

这是近些年才兴起的洗钱手段。因为比特币等数字货币所采用的是一个去中心化的支付系统，已经脱离了传统的金融清算系统。同时比特币等数字货币还具有国际流通性，任何人都可以进行买卖，这使得追踪数字货币更加困难。

诈骗分子在获得骗款时，第一时间会通过购买比特币这类数字货币，能够快速、安全地让钱款成功洗白，并完美躲避法律的制裁。

总而言之，网络诈骗分子是十分狡猾的。当人们抱怨警方侦查诈骗案件不够快时，他们往往忽视了这样一个事实：互联网诈骗案件总数逐年减少，互联网诈骗案件侦破总数逐年增加，以及警方采取的各种措施。

不久前，公安部披露了一组激动人心的数据：2021年1-11月，全国公安机关共破获电信网络诈骗案件37万多起，抓获违法犯罪嫌疑人54.9万多人，其中6-11月电信网络诈骗案件数连续6个月同比下降。

总之，在当下“全警反诈、全民反诈”新格局的道路上，大家也要自己提高防骗意识，送大家一张图，基本诈骗分子的套路都在图上了。

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