虚拟货币交易被银行动卡，是怎么回事

大家好，感谢邀请，今天来为大家分享一下虚拟货币交易被银行动卡的问题，以及和银行卡被涉电信诈骗冻结，银行说十天再到银行一次，是怎么回事的一些困惑，大家要是还不太明白的话，也没有关系，因为接下来将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！

本文目录

1. 投资数字货币被冻卡后怎么办？
2. 我的个人账户被银行冻结，说是上报人行有可疑交易，银行有权冻结我的账户吗？
3. 银行卡被涉电信诈骗冻结，银行说十天再到银行一次，是怎么回事
4. 现在交易比特币违法吗？挣的钱可以提现到银行卡吗？

投资数字货币被冻卡后怎么办？

不用搏同情，没有无辜这个说法。从去年下半年开始国内的数字货币交易平台尤其是以火币和OKEX为主，提现冻结银行卡发生的几率基本上是很高的，有的时候几百元、几千元也会冻结，有的时候上万甚至几十万也会冻结。

对于很多新人投资者而言，他们没有经历过这种事情会感觉到比较慌乱，甚至于无从下手，因为自己的银行卡被限制转账，有些甚至无法取现，连正常的柜面交易也不行，那么这个时候就按我教你的来进行步骤即可。

发现自己的银行卡被冻结，第一时间去联系发卡银行，也就是你们当地的银行去咨询，他们并不会告诉你冻结的原因因为他们也不知道。但是银行可以帮助你查询到是哪个地方的经侦部门或者是电信防诈骗中心冻结了你的银行卡。

因为数字货币具有难以追踪或者相对的匿名信，经常用来洗钱或者转移资产。而以比特币为首的当前国内的交易平台都是点对点交易，也就是C2C，所以你无法得知对面与你交易的那个商家，他的银行卡里面是否有脏钱流过。

打听到是哪个地方的经侦部门或者经侦大队，包括最新我得知的电信防诈骗中心，冻结了你的银行卡的话，和对方进行主动的联系咨询即可。一般而言数额较小的话，3~7天左右会自动解封，如果七天以上还没有解封那么就需要主动联系对方，配合对方进行调查。

这个时候是可以进行柜面交易的，也就是拿着你的银行卡去银行的柜面上，把你的现金取出来即可，但是线上转账或者其他的功能应该会被冻结，直到整个司法案件结束。

我的个人账户被银行冻结，说是上报人行有可疑交易，银行有权冻结我的账户吗？

先说【答案】，当然有权。但是银行绝对不会随意冻结你的账户，很明显你的日常交易已经频繁的触发可疑交易的限定。

以前我就是在银行专门处理反洗钱工作的，对这个问题还算有所发言权。每个银行都有反洗钱监测系统，该系统是直连人民银行反洗钱中心的，每天各大银行的反洗钱监测系统都会按照提前设定好的筛选规则提取出最近该行内所有账户发生的有洗钱嫌疑的交易，这些交易只是有嫌疑，你是排除可疑还是上报可疑需要人工来复核，我当时做的就是这项工作！

一般什么样的交易有可能会被系统认定为可疑呢？大概分为四类：一是多笔分散转入、集中转出的交易，亦或者集中转入、分散转出的；二是频繁发生现金存入或者支取业务的；三是个人账户与单位账户之间频繁发生大额交易的；四是经常通过支付宝、微信等第三方支付机构发生转账、提现交易的。

当系统把这些有可疑风险的交易提给人工符合时，我们的反洗钱工作人员会逐笔进行再分析，比如说查其账户交易流水、向可疑账户开户行寻求协助查询等，了解该客户的身份、职业背景，综合判断以后得出排除或者上报的结论。如果排除的话，这部分交易信息是不会传输到人行反洗钱中心的；只有上报时人行才会收到银行提交的可疑交易报告！

当然，各大银行对于可疑交易的上报是非常严谨的，当我们认为该客户有洗钱嫌疑的，会先让开户行进行协查并出具是否封停账户的意见书，也就是说会提前和客户进行咨询沟通，如果其没有正常合理的解释，我们会建议其做销户处理，客户极度不配合时才会采取封停措施；即便做了封停处理，客户依然可以提交能够排除自身洗钱嫌疑的合理证据，我们认可后依然会恢复其账户的正常使用。

现实中洗钱交易确实不算少，很多地方都有人专门用钱收购银行账户，我们行就成功识破了一个洗钱团伙，他们上农村收购账户，只要去银行办理一张银行卡和手机银行，就能兑换100元的现金，农民朋友不懂得其中的风险有多大，为了这100元组团来我们银行开立银行卡，幸亏网点工作人员及时制止并报警抓获了这个洗钱团伙，才避免了一起有可能损害金融安全与秩序的洗钱犯罪行为！

银行卡被涉电信诈骗冻结，银行说十天再到银行一次，是怎么回事

银行卡涉嫌电信诈骗冻结，通常是由于银行卡收到了涉嫌电信诈骗的赃款，被异地公安司法冻结。

这种情况的发生，并非你本人就是诈骗犯，有可能是无意的接受到涉案的赃款。比如网赌提款、买卖虚拟货币出金、外贸生意往来收到客户的转账，都有可能收到涉嫌电信诈骗的赃款，而被司法冻结，

现在交易比特币违法吗？挣的钱可以提现到银行卡吗？

中国大陆已明令禁止虚拟货币的交易所，自然交易也不受法律保护，过去好多有币的人都贱卖了，现在交易会冻结你的支付帐户，看紧你的钱袋子，别干违法的，毕竟现在金融危机呢！[碰拳][碰拳]

好了，文章到这里就结束啦，如果本次分享的虚拟货币交易被银行动卡和银行卡被涉电信诈骗冻结，银行说十天再到银行一次，是怎么回事问题对您有所帮助，还望关注下本站哦！