炒虚拟货币银行卡被冻咩了
随着公安部印发了《关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知》(银监发(2016)41号)。通知第三条规定,银行业金融机构应当依照有关法律、行政法规和本规定,协助公安机关实施涉案冻结资金返还工作,最近大多用户卡片异常被封禁,很多人一张银行卡,都用了好多年了。都已经习惯了,这个时候,让你换家银行的银行卡使用。很多人的内心,都是拒绝的。但是遇到这种情况,也是没办法的。因为银行卡拒绝交易,肯定是触发了银行系统的风控。
![各大银行卡无故被封卡原因](http://www.noubaprod.com/uploadfile/202306/20dd06b19da9aba.jpg)
一是银行卡被限额。曾几何时,额度这一词还只是针对信用卡,如今,借记卡,也就是我们所谓的储蓄卡,也拥有了这个相对专有的名词。储蓄卡也被赋予每日转账限额,动辄1000,5000,也有500,100等。
二是账户被冻结非柜面。所谓冻结非柜面,即是网银与手机银行都无法使用,只有在柜面才可以存款,取钱,转账。
三是银行卡被冻结止付,止付冻结也就是账户只进不出,在银行柜面也无法取款,除非解除这类管控措施后,方可取钱。
![各大银行卡无故被封卡原因](http://www.noubaprod.com/uploadfile/202306/3b36542ca815258.jpg)
银行对客户采取这么多措施,就是这么对待自己的衣食父母?显然,必有其他,其一便是监管的压制。
国家通过打击电信诈骗,对各地方政府进行考核,间接将压力传导至电信运营商与银行业金融机构,推动了银行间,电信运营商之间的数据共享,一旦这个闭环完成,各家机构之间数据共享,任何可疑交易都无法遁形,只要交易触发模型,必然被冻结,去银行就会被天网系统识别自动报警,而国家通过这场没有硝烟的战争,在打击电信诈骗的同时,将赌博、刷单、跑分、非法炒汇、炒虚拟货币、腐败贿赂等不见光的交易一网打尽。
综合上述情况:
1.银行按国家要求齐心打击电信诈骗必然是好事.也按要求执行了公安部的规定。
2.当在另一角度来说,假设卡户在未知被拒接交易情况下,突然急需卡里的资金周转或者急需医疗缴费过程才得知被冻结,那么银行不是耽误用户么?要解除非柜面还得银行柜面排几个小时队处理,万一等着卡里的钱缴费医院抢救呢?
个人观点:银行要封卡前提前短信或者电话告知用户去提前处理。
有多少用户遇到这此情况?
银行在未告知情况下封禁卡片大家觉得做得对吗?
在此大家怎么看待?