虚拟货币不知对方黑钱

如果一个犯罪分子现在有一个亿现金，他会干什么？

首先当然是挥霍呀，但是挥霍一段时间就会发现钱太多了，根本挥霍不完，那么接下来该怎么办呢，把钱存银行，慢慢挥霍，如果他的智商还正常的话，就不会这样干，因为他们的钱来路不明，也就是通常意义上所说的黑钱，并且数额巨大，直接存银行会引起银行风控，到时候不仅钱没了，估计还要吃一辈子牢饭，所以他们最需要干的事情，就是把这些钱给洗白了，也就是传说中的洗钱。

刚才说这帮犯罪分子一定要洗钱，那么他们会怎么洗钱呢，方法有很多，我们接下来讲五个方法由易到难，除此之外很多都是他们的变种，声明一下哈，不是让你们学坏的主要是涨涨知识，同不法行为做斗争。

先说第一种方法，蚂蚁搬家。

刚才说了需要洗的黑钱一般数额巨大，基本上还都是现金，如果直接存银行银行会查的。

例如咱们国家根据反洗钱法的规定，如果你一次性存20万现金以上，银行就会把这次存款信息，上报给中国人民银行。中国人民银行有个反洗钱系统，如果检测到你这笔交易有洗钱的可能性，就会联合公安找你配合调查，让你说明情况。如果你能说清楚或者有证明那就没事。如果说不清楚，再加上一般犯罪分子都会有案底，那么这个事就麻烦了，赶紧找律师吧。所以为了规避审查，这帮犯罪分子会使用多个人的多个账户，然后多次存钱，然后再层层转账，最终到某个账户。

比如说要洗一个亿，那就找100个人，每个人每次存15万，每个人存6次，那么就是9,000万将近一个亿，因为每次只有15万，达不到银行上报的条件就可以规避，审查核心是每次洗的不多，难免就是需要洗很多次，这就是蚂蚁搬家，

再说说第二种方法，虚假交易，

刚才说蚂蚁搬掉的方法，难免是要洗很多次，这对于有数额巨大的钱来说，根本不可行，天天哪里找那么多人可以帮你洗钱啊，再说多一个人知道就多一个风险，所以就有了这个方法。

虚假交易具体怎么做呢，比如说可以开个出租车公司，这行业现金交易比较多，便于洗钱，美国电视剧毒销里那个毒贩巴布罗，起初就是这样干的，找个地，开个公司弄50辆车给政府报5,000辆，然后每天营业收入报500万，平均下来每辆车每天1,000块，一年的营业额就是18亿，如果没有看过毒销的话，还有绝密毒师里老白制毒，所得到的钱也实在太多了，没有办法，开个洗车店来洗钱都是一样的套路。

当然如果觉得每天500万还是慢的话，还有更快的，比如说开娱乐场所呀，酒吧呀夜店啊这种，这种洗钱方法在电视剧，黑钱圣地里也有讲过，大家可以看看非常不错，他们这种营业额一般很大，一天千把万都不成问题，一个店一年下来就是几十亿的流水，当然不好的一点就是要给政府交税，并且很多很多，这就是虚假交易，

再说说第三种方法，慈善组织，

说到慈善组织你会想到什么，这也能洗钱，是的也能洗钱，这个事也很简单，比如说有个教堂周围有很多信众，如果是这些信众自愿来捐钱，那么这钱可就没办法说明来源，说就是信徒捐的，如果你在问为什么捐款金额那么大，那我也不知道，可能是他们太潜藏了吧，优点有很多，首先是安全，警察轻易不会招惹教会的，其次金额大较重多吗，捐钱多很正常，并且税收也很少，基本没有缺点也有首先要办教会，这都不是一般人能够做到的，所以利用慈善组织洗钱还是比较少的，

再说说第四种方法，赌场

说起赌场啊，离咱们最近的也就是澳门了，咱们经常在新闻上看到某某名人，去澳门挥霍，然后公司倒闭家破人亡，实际上并不完全是这样，有一些人去澳门赌场，并不是真的为了赌，而是为了洗钱，比如你想给某个达官贵人送钱，直接送现金那肯定是不行的，没人敢收，但是如果你在赌桌上输给对方，那就不一样了，对方一般都很乐意地收下，那有朋友该问了，想要输给对方非要去澳门吗，自己家不行吗，

真不行因为你没有资质而赌场有，并且还受法律保护，另外还有一点，你去赌场的时候可以带现金，走的时候可以通过银行转账，并且银行会严格保密，也就是说在这种情况下，你账号里多了几千万，你有正当的理由没办法，运气好挡都挡不住，

在说说第五种方法，虚拟货币，

虚拟货币是近年才出现的东西，比如说大家经常看到的比特币，就是虚拟货币。比特币出现的初衷是对抗日益贬值的法币，每个国家都有烂发法币的动机，而比特币的数量是固定的，理论上来说，比特币确实能够对抗法币的贬值，可以说出发点是好的。

但是比特币有一个重要特性，那就是隐蔽性，每一个账号都是一串串数字，这个账号背后到底是良民，还是犯罪分子，谁也是不知道。犯罪分子们一看，哇，这个东西香啊，洗多少钱都不会有人知道。并且比特币还是全球范围内交易，目前还没有听说哪个国家在打击比特币洗钱方面有很大的案例，很大的原因就是取证太难了。

关于洗钱的方法我们今天就说到这，如果大家还有知道有其他的方法，麻烦大家做个补充。

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