余姚破获虚拟货币案件最新

曾任职某保险公司投资经理的方某,被辞退后继续假冒投资经理身份,针对曾经的老年客户群体,虚构高收益投资理财项目,骗取钱款540万余元。近日,经浙江省余姚市检察院提起公诉,2022年6月16日,法院依法判处方某有期徒刑十二年六个月,并处罚金25万元；责令其退赔违法所得,返还给各被害人。

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嘘寒问暖拉关系,伪造保单售卖“内部产品”

　　53岁的方某是宁波市某保险公司的女员工,因其善于沟通、能说会道,业务做得不错,很快就被提拔为了业务经理,同时也拥有了一批长期稳定的老年客户群体。

　　平日里,方某很会维护与这些老年客户的关系,她以“老姐妹”自称,经常对他们嘘寒问暖。她知道这些老年客户中有很多是子女在外地工作的空巢老人,于是经常会上门拜访他们,并且时不时约着一起出去唱歌吃饭,久而久之,方某获得了这些老年客户的信任,他们也拿她当作自家姐妹。

　　2013年10月,方某告诉一位70岁的“老姐姐”陈老太,说手头有个不错的内部投资理财项目,只有经理级别以上的内部员工才可以投资,风险小、收益大。方某还神秘地表示这个机会只留给关系好的老客户,并承诺陈老太只要把钱给她,她就会以内部员工名义投资,之后会把利息单独给陈老太,而方某自己也能完成公司业绩,是件一举两得的事情。于是,陈老太动了心,交给了方某10万元钱,方某也出具了盖有保险公司印章的保险投保单和银行存单。没过多久,陈老太如期拿到高额利息。就这样,尝到了甜头的陈老太在之后的几年里陆续追加投资,金额高达上百万元。

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骗局败露 揭开“高级经理”真面目

　　然而赚钱的道路并非一帆风顺。2020年下半年,陈老太连续几个月未收到月息,而方某还在鼓动其加大投资。陈老太的家人怀疑其被骗,但她拿出方某给的投保单和银行存款凭条等各种文件,坚称方某不会骗自己。在家人的陪同下,陈老太前去该保险公司询问,却被告知方某早已被保险公司辞退。

　　原来,陈老太手里的各种凭证均系方某伪造,这一切都只是个骗局。被辞退后的方某,拿着工作期间剩余的空白保单,同时从银行大厅取走银行存单,带着一枚伪造的保险公司印章,编造了一个稳赚不赔的投资理财项目,继续以保险公司高级经理的身份向以往的老年客户提供“理财产品”。

　　像陈老太的情况,远不止一人,方某老年客户群体中还有数位老人也被方某鼓动参与了这个稳赚不赔的“投资理财项目”。

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身陷“虚拟货币”投资 打起诈骗的歪心思

　　原来,在方某任职保险公司期间,通过一位声称是教授的网友介绍,接触到了虚拟货币投资平台。小试牛刀的她,在初期也确实赚到了第一桶金。恰逢2013年其所在的保险公司内部改革,方某无法再担任经理职务,于是,她的心思渐渐不再集中于保险业务,而是迷上研究虚拟货币投资等各种“一夜暴富”的发财路径。2015年12月,方某由于沉迷虚拟货币而长期缺勤被公司辞退。

　　自从迷上虚拟货币投资,方某就砸下去了很多钱,然而,这些虚拟币网站不是封停就是无法提现,尚能打开的投资网站成为了方某的救命稻草,在一个红了眼的赌徒看来,只有加大赌注,才有翻本的可能。然而,当多年积蓄全部付诸东流,口袋空空的方某把目光投向了曾经工作积累下来的老年客户群体。

　　经审查,2013年至2020年期间,方某隐瞒自己不再是保险公司高级经理的身份,虚构该公司的投资理财项目,以支付月息6厘至1分2厘不等利息的方式,骗取被害人陈某等8人共计540万余元,所得款用于个人购买各类虚拟币等,实际造成损失504万余元。

来源：正义网