投资差价合约有风险吗?
差价合约的CFD投资近年来吸引了越来越多的关注。由于它的杠杆作用,投资者可以"小和大"并在分配自己的投资本金方面有更大的灵活性。本文将介绍什么是差价合约及其优点。
一、什么是差价合约(CFD)?
差价合约(CFD)是指买卖双方签订合约,交易一项资产的价格变化。资产可以是外汇、商品、股票等。请注意,投资者不能拥有其交易的标的资产。
。看了定义,很迷茫。为了帮助你理解,让';让我们看一个例子。
如果黄金价格是1850.65,你认为未来黄金价格会上涨,可以直接买入黄金差价合约,如果黄金真的后期上涨。,涨到1851.80,也就是涨了115个点,就可以卖出合约赚取差价。然而,因为差价合约处理的是资产价格,你赢了';不要拥有黄金这个实物。
因此,如果投资的收益主要来源于资产的价格变动,
差价合约是一个很好的金融产品。
二、差价合约(CFD)投资的优势和风险有哪些?
杠杆:"小而广"
我们之前说过,因为差价合约(CFD)本身就有杠杆作用。
,可以用更少的钱参与交易。以欧元/美元为例,差价合约的最低保证金要求为0.5%(相当于200的杠杆倍数),无杠杆交易的最低保证金要求为100%,因此两笔交易的差价为200倍。 可以做短也可以做长。交易差价合约时,平台会显示买入价和卖出价。如果认为价格在下跌,可以卖出做空;否则,购买。如果要做空传统股票,投资者需要先从券商那里借股票,然后卖给其他投资者,等价格下跌时再买回。赚取差价,最后再卖回给原来卖你股票的券商,差价合约可以做空,不拥有股票,简化了交易流程。
市场很多,可以通过合约进行差价交易的产品也很多。,包括外汇、商品、股票、指数、数字加密货币等等。一个账户,有很多市场可以选择,但是传统的投资方式很难满足这个要求,可能需要在不同的券商开不同的账户,分散投资。
合同规模非杠杆交易通常需要大额合约和高额资金,散户很难达到门槛。但是很多CFDs的交易者会提供让你着迷的合约,散户的压力会减轻很多。
以上是差价交易合约的主要优势。但是,就像硬币有两面一样,因为有杠杆作用,差价合约会放大你的盈利,你的亏损也会面临放大的风险。另外,交易者的风险也不容忽视:赚了钱还能不能拿出来?交易员不会收取高额佣金等等。
希望投资者结合以上优缺点,以及自身的投资需求,选择适合自己的产品。
三、差价合约投资的五个注意事项
很多投资者在权衡了自己的需求后,认为差价合约还是挺适合自己的。
。做交易要注意什么?让笔者以外汇和股票差价合约为例,来谈谈保证金/杠杆的相关事宜。1。不应使用过度杠杆。
杠杆越高,亏损可能发生得越快。
举个例子,如果你手里总共有900美元,打算买一只股价900美元的美股特斯拉。
通过差价合约,在使用20倍杠杆的情况下(保证金要求为5%),最多可以买入20股,但在非杠杆交易的情况下。,只能买1股。但是!如果特斯拉下跌2美元,差价合约的损失将高达40美元(20X2),而无杠杆交易的损失为2美元(2X1)。
从上面的例子可以看出,杠杆交易的亏损速度会更快。。杠杆交易虽然让投资者可以用同样的资金购买更多的股票,提高了资金的利用效率,但如果使用不当,也会面临很大的损失风险。
所以交易时杠杆要适中,做好风险管理。比如,你可以在下单前设置止损价格。
2。以较小的合约规模进行交易
为了让投资者选择适合自己的合约,不同的交易者可能会提供不同的合约规模,比如迷你合约和标准合约。以欧元/美元为例。前者汇率波动一点,对应的是1美元的变动,后者是10美元的变动。
建议新手投资者从迷你合约开始,用较小的合约交易。
3。模拟交易
不同的交易者有不同的保证金/杠杆要求。建议投资者在交易真金白银之前先开一个模拟账户,搞清楚平台、规则、费用等。在进行下一步之前。准备越多越好。
4。设置止损
有时候市场波动很大。如果交易时忘记设置止损,不仅平仓,持仓的杠杆率也没有控制好,账户可能是负数。这时候你就欠了经销商钱,还得还。
5。设置止盈
口袋里的钱是你自己的。杠杆交易放大了利润。但是,如果你不';如果不及时获利,这笔钱只会出现在账面上。建立一个合理的止盈,把它收入囊中。
以上是买卖差价合约的五个注意点,第三个比较适合新手和想换庄家的老手。
,但其他人可以被视为"黄金法则"交易。
六、总结
一般来说,差价合约与传统的无杠杆投资非常相似,但也有很多不同之处。差价合约的杠杆性质使得投资者没有必要一次性投入大量资金。
,它可以选择更广阔的市场,可以做空,也可以做多。希望投资者看完整篇文章后能对这个金融衍生品有更多的了解。