虚拟货币纠纷案启示

近年来电信网络诈骗高发，形式已超过50种，可谓花样百出。

精心策划的骗局被包装成“甜蜜邂逅”，披着虚假外衣的骗子被当作“梦中情人”，“杀猪盘”大家耳熟能详，但“杀洋盘”您听说过吗？

所谓“杀洋盘”，是“杀猪盘”诈骗的新变种：诈骗分子将目标瞄准外国人，假扮“白富美”“高富帅”利用翻译软件和外国网友聊天“交友”，以相同手段获取被害人信任后，引导被害人“投资”，骗取钱财。

近日，四川省南充市公安局顺庆区分局成功打掉一个“杀洋盘”电信网络诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人50余名，查扣作案电脑30余台，作案手机100余部。

此案中，电诈集团在一款名为“whatsapp”的聊天软件上冒充亚裔“白富美”，与境外网友“网恋交友”并将受害人引诱至虚假网络投资平台，通过“前期返利、调大盈利”等方式引诱受害人不断投入资金，大部分受害人即使在缴纳所谓“充值税金”后，仍然不能提现。

图为警方破获的作案工具。广东揭阳警方 供图

该犯罪团伙以开设“科技公司”为幌子，招募大量“业务员”，制定了所谓的工作、生活管理制度，实行统一管理。为让“员工”尽快“上手”，还编写了中英文对照的“七天速战法”“拒绝视频聊天话术”“感情价值观话术”等诈骗话术。在境外网站打包购买亚裔“白富美”个人形象和日常生活照片，对“业务员”进行包装，通过诈骗非法获利100余万元。

其实此案并非个例。小侨发现，“杀洋盘”虽然套路层出不穷，看起来防不胜防，但诈骗手法万变不离其宗。

比起现实中的面对面，更多人认为隔着屏幕的网络世界更能找到志同道合的对象，也给了诈骗可乘之机。首先，电信网络诈骗犯罪团伙往往组织严密、分工明确。通过利用内部聊天软件组建聊天群，并在聊天群内大量发布“洗脑神器”“经典语术聊天语句”等聊天模板，对团伙成员进行培训。同时，利用国外手机卡，在境外聊天软件上虚构身份，假扮有钱、漂亮的女性或帅气、有为的男士，通过不断添加好友、暧昧聊天等方式建立信任后，专门引诱外国人下载虚拟货币投资平台，诱使受害人投资，并通过预设涨跌致使客户亏损。

由于资金流转也不如国内“杀猪盘”清晰，加之受害者在国外，这类被诈骗的资金大部分情况很难全部追回。

但在警方近期破获的案件中，一个“杀洋盘”电信诈骗团伙行骗未果，“翻车”原因让人哭笑不得！

据湖北丹江口市警方通报，因为该诈骗团使用英文实施诈骗，为了严谨取证，刑侦大队特意请来4名英语老师现场对聊天记录进行翻译，结果这些聊天记录不是语法错误，就是词不达意，看得人一头雾水。

原来，犯罪嫌疑人只是机械地从上线提供的话术材料中复制里面的语句发给对方，或者通过常规的翻译软件翻译出能表达自己意思的语句发给对方。虽然他们也在坚持学习基本的英文短句，并在每个人的电脑上下载多款即时翻译软件，以希望能提高“工作”效率。但由于外语水平太差，这个5人诈骗团伙成立1个多月来，尚未成功过一次，反倒搭进去水电费等成本好几千元。

小侨提醒广大侨胞：“骗人之心不可有，防骗之心不可无”，涉及到“钱”多留个心眼！务必保护好个人财产和关键信息，尤其是对于没见过面，不熟悉的交往对象，不要随意透露自己的经济情况，更不可轻易将钱“借”出！

(稿件来源：中国侨网微信公众号；ID：qiaowangzhongguo；资料来源：澎湃新闻、中新网、潇湘晨报、南充日报、人民网等；作者：金旭)