杜绝虚拟货币班会心得感悟

百转千回，弦歌不断。

这里是层林尽染的荷塘，城乡一片繁忙的景象。这里是幸福满满的荷塘，长长的藕节连接着百姓的幸福绵长。

这里有一支忠贞智勇、奉献为民的队伍，守护着幸福株洲东大门的平安吉祥，这支队伍就是老百姓的守护神——株洲市公安局荷塘分局。

万家灯火处，平安满荷塘。

近年来，株洲市公安局荷塘分局坚持以“守护好群众钱袋子”为工作目标，探索创新“集中受案、分层研判、联合打击、多元宣传”全新反诈模式，坚持以党建促业务，研实情、出实招、求实效，坚持打防并举、合成作战和超常规宣传等多项措施，全力推进打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动，奏响了全民反诈最强音。

株洲城东，红旗漫卷。仙庾岭下，一场激浊扬清、全民参与电信网络“反诈”的人民战争正如火如荼地展开。

党建引领 下好全民反诈“核心棋”

党建来领航，反诈有良方。

近年来，随着社会经济快速发展，新型电信网络诈骗犯罪已迅速超越传统犯罪，成为当前发案最高、形势最复杂、群众受损最大的犯罪。

如何破局？有何良策？根据中央、省、市对打击新型电信网络诈骗犯罪的重要指示精神，荷塘区快速响应，果断决策。

2020年下半年，荷塘区成立了由区委区政府主要领导挂帅督战的反诈工作领导小组，高规格召开全区打防治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议，反诈宣传和压发案工作纳入平安建设和绩效评估考核，努力构建“党政主管、综治主导、行业主责、公安主打、社会各界共同参与”的打击治理工作格局。

荷塘公安还充分发挥基层党组织的战斗堡垒作用和党员民警先锋模范作用，结合政法系统队伍教育整顿和党史学习教育，以党建引领打击电信网络新型犯罪。进一步加强与宣传、教育、卫健、妇联、财政等部门以及属地乡镇街道的党支部联系，成立以党员为主的反诈工作小组。

东方风来满眼春。

2020年12月22日，荷塘公安在全市率先成立“荷塘区打击治理电信网络新型违法犯罪中心”和“反电信网络诈骗中心”（以下简称反诈中心），抽调刑侦、网安等部门党员和专业技术骨干，成立专业班组，坚持以“专业”打“职业”，以“团队”打团伙，有效形成预警、打击、防控的工作闭环，实现紧急止付不拖延、有效线索不过夜、人员抓捕不隔天、宣传预警不停歇。

赓续荣光，再立新功，荷塘公安反诈工作按下加速键。

止付预警 下好防骗挽损“先手棋”

4月2日，陈先生将一面印有“为民办实事，精准防诈骗”锦旗交到荷塘分局反诈中心王珣主任手中。

“幸亏反诈中心民警启动紧急止付，不然我的15万元钱就要不回来了。”陈先生十分感激地说。

其实陈先生的财产得以保全主要得益于荷塘分局反诈中心在全市首先推出的集中受案制。该机制将“一键止付”前移，抢占案发“黄金五分钟”。受害人报案后，分局反诈中心及时对嫌疑人第一级银行卡进行紧急止付，紧急止付后48小时内依法冻结相关涉案账号，冻结受害人被骗资金在3个月后立即开展资金返还工作。

今年以来，荷塘公安紧急止付资金1.04亿元，挽回群众损失300余万元，切实守护好了人民群众的“钱袋子”。

如果说止付是一场“时间战”，那么预警更是一场“速度与激情”的真实上演。

“您好，我们是荷塘反诈中心民警，您刚才收到要求您进行转账的电话是诈骗电话，请您不要相信”。

8月18日，荷塘反诈中心收到紧急预警指令，辖区居民李女士存在高危被诈骗风险，疑似正在遭受冒充公检法的电信诈骗。民警立即电话联系李女士，可李女士的电话一直处于正在通话中，如果不迅速找到本人，后果不堪设想。

情况万分紧急，反诈中心民警立即上门进行劝阻，通过联系李女士老公，得知李女士在步步高超市上班。民警第一时间奔赴超市，最终在步步高超市内找到李女士，经过民警耐心讲解和劝阻，李女士及时醒悟，未造成财务损失。

事后李女士感慨道：“幸好有你们及时给我提醒，要不然被骗了就惨了，太感谢你们了。”

近年来，荷塘反诈中心全力推行“电话预警、上门阻截、家属联动”全方位止付防骗模式。全天24小时值守，与骗子博弈、与时间赛跑。

破案打击 下好攻坚克难“关键棋”

反诈出成效，破案打击是关键。

近年来，荷塘分局反诈中心有效利用专班多警种资源汇聚和技术优势，实现手段、信息、资源、研判、指挥、作战、审批“七个集中”，坚持案件必研机制，特别是社会影响大或者敏感案件、受损价值20万以上案件、有代表性有价值的案件，实行专班运作。

2020年6月，宋女士添加了一个叫“运筹帷幄”的微信好友，准备在外汇市场里大赚一笔。“运筹帷幄”把她拉进一个微信群，一开始宋女士还比较谨慎，按兵不动，后来发现里面“老师”指导的外汇都涨了，一时按耐不住想发财的心，主动向群里“老师”提出来，要跟着做投资。

按照“老师”提示，她下载MT4平台，注册账号，联系平台助理充值，开始跟着“老师”投资。赚了几笔后，群内又给她换了个“老师”，结果亏了几笔。这时“老师”安抚她说不要急，会带着她加大资金量，把亏损的钱赚回来。

就这样前前后后，宋女士先后向这个平台投了66万元。直到2020年10月下旬，出现爆仓，66万全部亏空。到了11月，宋女士发现这个平台无法登录了，这时才意识到自己被骗。

“经过侦查，我们认为这是一起典型的利用炒外汇进行‘杀猪盘’操作的案件。”反诈中心民警李懿说。

今年5月，专案组远赴广西、安徽、浙江等地展开收网行动，共抓获包含主犯在内的成员22人。警方调查发现，这个诈骗团伙的主要诈骗对象是股票、外汇群里的女性，涉案金额高达3.2亿，受害群众近百人。

严厉打击电信网络诈骗的同时，也要想方设法追赃挽损，多手段守护群众财产安全。

2021年9月16日上午，辖区居民唐女士手持锦旗，来到反诈中心赠送锦旗，并向反诈民警连声道谢：“感谢你们帮我追回了被骗的150万元，我真没想到钱款还能全部找回来！”

唐女士报警，称其被微信好友介绍至名为“乐彩”的网站购买福彩。在该网站工作人员引导下，她试着投入第一笔资金后觉得有利可图，而后又先后5次投入共150万元购买彩票产品。直到全部彩票产品被网站清空才猛然发觉被骗。

接到报案后，分局高度重视，立即成立了专案组，组织刑侦、网安精干力量对该案件进行侦查。专案组成员通过缜密的研判分析，通过该犯罪团伙遗留下的蛛丝马迹与团伙呈现出的层级架构、运营方式，基本锁定了犯罪嫌疑人员的身份信息。在分局领导统一指挥下，专案组成员立即奔赴福建安溪、南安、长坑，河南许昌、长葛、新乡等多地开展抓捕工作，刑拘诈骗犯罪嫌疑人12人，陆续追缴赃款150万元。目前被骗的150万元现金全部成功归还给受害人唐女士。

既要“专业打职业”，形成高压威慑；也要“以团队打团伙”纵深推进“断卡”行动。

今年以来，荷塘公安坚持所队联动，推行重大案件会商机制、侦查民警轮岗轮训机制，不断培养侦查民警在反诈工作中的侦查思维和业务水平，推动所队共同分析、共同侦办、共同提升。

“断卡行动”开展至今，荷塘公安抓获犯罪嫌疑人269人，打掉“跑分”等团伙23个，协助企业清除行业内鬼3人。

2021年3月，荷塘公安在深挖一条“断卡行动”线索时，顺藤摸瓜打掉一个盘踞在株洲各地的“两卡”犯罪团伙。

2019年，犯罪嫌疑人孟某在菲律宾打工时，认识一名叫“阿丹”的台湾籍男子，并得知“阿丹”在“跑分”平台洗钱赚取佣金。

孟某回国后待业在家，因无经济来源，便主动通过国外一聊天软件联系“阿丹”，要求其提供洗钱平台的网站。

2020年12月左右，“阿丹”提供一款名为“多多商城”的“跑分”平台，犯罪嫌疑人孟某先后在株洲纠集沈某、陈某、易某、汤某等人作为管理人员，并在株洲市天元区某高档小区租了一套住房成立“跑分”的“公司”，主要用于沈某、陈某等人管理“多多商城”后台以及各自的下线，不断发展“跑分”团伙成员几十人，成为一个有组织、有规模的团伙。

2021年4月，荷塘公安陆续收网，成功侦破这个利用网络为上游电诈犯罪团伙洗钱的犯罪团伙。刑事拘留并移送起诉11人，扣押银行卡81张，涉案资金达7000余万元。涉及北京、辽宁、广东、江苏、山西、山东等地，串并案6起。

抓住了反诈的牛鼻子，荷塘公安又顺势而为，开展了声势浩大的“扫楼”专项行动，对写字楼、公寓楼中隐藏的涉诈窝点、黑灰产业链条等进行全面清查、拉网式排查，全力净化治安环境，消灭电诈滋生土壤，让新型电信诈骗犯罪无处藏身。

仅4月29日“扫楼”专项行动，就出动警力360余人，对银泰财富广场共计1000余户住户进行清查，盘查人员350余人，铲除跑分团伙1个，刑事拘留5人。

此外，还充分利用大走访、大巡查模式，结合日常清查，最大限度地减少和挽回群众损失，把电信网络诈骗犯罪消灭在萌芽状态。

多元宣传 下好防范意识“重点棋”

4月16日上午，一场别开生面的“大手拉小手，全民共反诈”大型宣讲活动在新凤凰国际高中拉开序幕。

荷塘反电诈中心通过真实具体的生活案例、形象生动的反诈视频等，精心设计制作了反诈宣传课件，给师生们讲述了一堂别具一格的防范电信网络诈骗教育课。

此次宣讲活动获得了新凤凰国际高中师生们的好评与认可，学校还通过班会课向全校师生大力推广防范电信网络诈骗知识，提高师生们识诈、防诈的观念和能力。

近年来，荷塘公安将政法队伍教育整顿和党史学习教育成果转化为“我为群众办实事”的强劲动力，深入开展“六进”宣传活动，推动宣传进社区、进楼栋、进家庭、进企业、进学校、进公共场所，营造了浓厚的宣传氛围。

“小区业主群经常发一些防电信诈骗的小知识和警情快讯，我和老伴经常看，再遇到陌生电话，也不会轻易转账咯，这样儿女在外地也放心了。”流芳社区的王大妈说道。

荷塘公安推出四级微信群宣传架构，由反诈中心编辑制作每周快讯，通过区政府组建微信群，逐级转发至街道办事处（镇）、社区（村）、小区业主（村民小组）群，常住人口基本实现全覆盖。全区电诈发案中，常住人口占比降至三成以下，宣传工作成效显著。

“以做服装生意货款结算为由实施诈骗”“投资虚拟货币赚钱是诈骗”。为加大对流动人口被骗发案的压减工作，荷塘公安依托四级微信群基础，将反诈快讯转发到市场监管、教育局等成员单位，由成员单位转发至行业交流群，实现宣传工作逐步从“大水漫灌”到“精准滴灌”延伸，确保在株洲务工、求学人员得到保障。累计编发反诈简讯20余期，点击量达百万人次。

今年以来，株洲市全面推广“普法宣教机”建设，荷塘区先后在全区企事业单位、大型商超醒目位置，设置2000台普法宣教机，荷塘公安借助“普法宣教机”融入大量反诈宣传标语和案例，让反诈宣传处处可见、深入人心。

加快注册荷塘反诈中心抖音号、微信公众号，自制宣传小视频，反诈宣传逐步向全社会领域延伸。

“我们要始终坚持以人民为中心，突出公安主责主业，主动作为、严厉打击电信网络诈骗，千方百计守护好群众‘钱袋子’。努力打造重荣誉、重品行、重担当、重业绩的反诈钢铁警队，为市局实现‘全省前茅，全国一流，争当公安火车头’的目标作出荷塘公安应有贡献。”

谈及反诈下一步工作，荷塘公安负责人的表态掷地有声。

雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。高歌猛进的荷塘公安反诈工作，未来可期。

来源：湖南日报