虚拟货币主题

最近浏览一些时事新闻，总会看到这样一个词——“洗钱”，比如“近日博山公安分局民警千里奔袭，在海南打掉2个洗钱团伙，抓获嫌疑人8名，揭开了这两个团伙用买卖黄金“洗钱”的内幕”。

搞不懂了自己的钱为什么要拿去洗呢？洗干净了又有什么好处呢，不都是钱吗，直接拿出去用就好了，洗的再干净又不会增值，是不是多此一举啊。

后来新闻看多了，就去查资料，这才发现新闻所说的“洗钱”和我理解的“洗钱”完全不是一个意思。

“洗钱”说简单点就是把不干净的赃款、见不得光的灰色收入，通过一系列的操作，变成了自己的合法收入，这样就可以光明正、随心所欲的来使用这些钱了。

这时候你可能会有一个疑问，都是正经人，大家都老老实实的上班，胆子大点的人会去冒险创业，赚点钱都是合法的，怎么会有那么多灰色收入呢？

这话没问题，正常情况下大家的收入都辛苦工作赚来的，就算是创业发了财，这些钱的来路也是明明白白的，每一分钱的来路都说的清楚。

可是在这个世界上总有那么一部分人不守规矩，总是偷奸耍滑，整天琢磨着如何快速致富。可是快速致富的方法都写在刑法里了，比如受贿、诈骗、抢劫等等，哪一样拿出来都是重罪啊！碰都碰不得，一碰就要抓去踩缝纫机，没个十年八年的根本别想出来。

这做些事的后果是知道了，但就是想躺着把钱赚了，怎么办？只能铤而走险了，试一试，碰下运气，万一没被抓呢。

于是就有了各种诈骗犯、贪官，是不是很奇怪，怎么没有抢劫的？嘿嘿，人家也不傻，抢劫的成功率太低了，难度系数却是最大的，同时风险是看的见的大，基本是一次性买卖，很大概率抢到了也花不出去，不划算。

诈骗、受贿更具有隐蔽性，而且可持续。

首先自己藏在暗处，不易被发现。比如诈骗，前些年还要面对面交谈，给人画大饼，不断的对其诱惑才有可能让人家上当。现在不一样了，直接一个电话过去就能让不少人上当受骗，而自己的位置隐藏的更深，甚至都移到国外去了，就算被发现，也很难对其进行抓捕。

受贿就更不要说了，利用手中的权力获取不正当的收入，这些年更是屡见不鲜。比如原中国华融资产管理股份有限公司的董事长和党委书记赖小民，利职务之便，贪污受贿17亿，被判处死刑，坊间人送外号“赖三百”，说是他有100套房子，一百辆车子，100个情人。

看到这你是不是有个疑问，贪污这么多钱，他们敢拿出来用吗？公务员的工职都是透明的，就算你职务再高，也不可能高出大家的想象吧！

同理，诈骗团伙也要为他们的钱找个来路啊！你说你是开公司赚的，那好，把你的银行流水打出来，纳税记录拿出来看看，这些都没有，那就是巨额财产来路不明，肯定要查啊！都是些非法所得，哪里禁的起查。

于是就引出了本文的主题了——“洗钱”。

洗钱的方法也有很多种，最近几年比较热门的是虚拟货币，高价拍卖、高花费拍电影。

近几年最火的虚拟货币就是比特币了，这东西基本是金融监控的盲区，来无影去无踪，赚了亏了都是它说的算，反正都是虚拟的。经常被拿来做洗钱的工具，所以国坚决打击比特币，并推出了自己的数字人民币。

比如说，某人手上有1亿的非法所得，这些钱肯定是不能正大光明的拿出来用的，很容易被盯上，怎么办？

这时候他就会找到一些洗钱的中介机构，用1亿买价值8000万的比特币，2000万当做中介费，然后现将比特币一点点的卖掉套现，就算中间比特币贬值了，最后只套现到了7000万，那也是赚了呀，怎么说这7000万都是合法收入，可以正大光明的花。

高价拍卖也一样，比如包工头A想送1千万给一手握大权的官员B，好让其为自己的某项工程开绿灯，B也默许了这个事，但A和B都知道送贿、受贿都是违法行为，这钱拿起来烫手啊！怎么办？

于是两人找了一古玩字画的店老板C，B拿出自己呕心沥血创作的一幅字画出来，放在C这寄卖，某天包工头A心血来潮，来到了C开的古玩字画店，发现了这幅画，惊叹于该画作高超的艺术水准，花1000万将其购买，艺术品的价值本来就难以界定，A愿意掏钱买画，谁都管不了。

就这样，手握权力的官员B收到了卖字画的所得900万，合理合法，古玩字画老板收取了100万，包工头送出去了1000万，同时也获得了项目，结大欢喜。

拍电影也一样，花钱请一堆演员，一两个月内就创作出了一部宏伟巨作，光成本就花了几十亿，然后影院一上映，恶评如潮，不过没关系，有神秘人包场，甚至全天24小不停的播放，也有了午夜幽灵场。

一般这种对外声称投资巨大，花费时间又极低的差评电影，很大概率都是洗钱的，花了几个亿请演员，然后钱打到对方帐户过一遍又回到了自己的钱包，演员就相当于中介，收个几千万的中介费，再腾出点时间假装演了个戏。

电影播出后有没有人看其实不重要，差评也没关系，反正有票房就行，只要保证这些都是合法收入就行，谁管电影啊。

很多人会觉得，洗钱犯罪这种大事，距离自己很遥远。这就错了，洗钱犯罪，就时刻发生在普通人的生活里。像买卖银行卡，一整套的银行卡加电子令牌，可以卖到上万元。

什么人在买？买来干嘛的？

就是那些违法犯罪团伙在买，就是用来作为洗钱周转账户的。

另外，用自己的银行卡，帮别人代收转账，搞不好也会陷入洗钱犯罪。

所以，一定不能贪便宜，更不可买卖银行卡，不能随意出借自己的银行卡。一旦你参与洗钱犯罪，不管是主动的还是无意的，后果都特别的严重。