DeFi挖矿,投资者怎么选稳定币（defi单币挖矿风险）

面对信息化时代，稍不注意就会脱轨，所以及时的补充知识才能让我们与时俱进，今天给大家带来的是关于DeFi挖矿,投资者怎么选稳定币和defi单币挖矿风险的一篇文章，相信会给你带来较大的帮助！

1、年化收益率（APR) 高，可不意味着真实回报率高APR 怎么样？这是人们首先关注的。许多项目初始 APR 都高到离谱，看起来似乎是增加你收入的好方法。但是先问自己两个问题：高收益可以持续么？刚开始时候，矿币大量分发、热度高企，挖头矿的收益确实可观，但是，短时间内也会大幅下降。获得的代币，是否能卖个好价？许多 DeFi 项目中，刚开始大量代币锁定状态导致市值会虚高，但是不久之后价格就会急转直下。2、使用场景很重要一个 DeFi 项目的代币，是否真有价值？实际上，许多项目中治理代币的价值被高估了。除了治理之外，还有什么其他的代币用途？比如，Uniswap 的平台代币 UNI 可以用作抵押物，在其他平台获得借款，这是使用场景的真实体现。这样为 UNI 赋予了额外的价值，然而许多其他的 DeFi 代币，只是一时价格虚高，并没有真实的使用场景支撑，注定了不久就会下跌。3、警惕未审计的项目在金钱面前，没有审计支持的信誉，有时候根本经不起考验。要记得检查项目是否由知名的审计团队经过安全审计。项目的代码必须被审计。比如，曾经 Andre Cronje 透露他和某个正在开发中的项目上述文章内容就是联，人们信任他的良好声誉，也因此投入了大量的资金。不过，项目未经审计，而黑客从项目盗走了 1500 万美金。4. 计算利润时，记得将 Gas 费用考虑其中经历过以太坊高昂 Gas 费用的时期，DeFi 投资者们应该对此并不陌生。尤其是涉及到复杂的合约时候，如果交易量小，往往赚到的蝇头小利还不足以覆盖高昂的 Gas 费。计算利润时，一定记得考虑这一点。5、什么时候进入市场很关键什么时候开始挖矿？进入的时间点很关键。抢头矿成为了许多人心照不宣的共识，在最初上线的几天之后，市场的收益率往往会开始下跌，如果是此时才留意到该项目的话，要特别当心，免得成为接盘侠。6、认真考虑无常损失随着参与做市的代币交易对价格波动，你参与做市的代币对的数量也会变化。无常损失来自于代币的剧烈波动引起，慎重选择做市的交易对，有助于减少不必要的损失。对无常损失的认识，应当成为每个参与 DeFi 的交易者都应当知晓。有一些 DeFi 会提供对比数据，可供查看。在交易池中，长期提供流动性可能会有助于解决这一问题。7、记得计算项目总市值刚开始流通量小、代币价格高，而未来几天随着流通代币量增加，DeFi 代币的价格会下降。一个可供参考的方法是,根据 Coingecko 等网站的统计信息，找出来你投资项目的排名，然后根据另外一个类似项目的代币供应量来进行比较，作为未来价格波动的参考。这种计算有助于你从当前项目的虚高假 High 之中冷静下来，因为经过计算后你往往会发现，项目的单价会降到很低。高速发展的 DeFi， 尽管收益可观，但往往是高风险的游戏。投入之前做好功课管理好风险。只投入你亏得起的资产。只投自己信得过的项目。避免 FOMO。投入一小部分钱，就当做是学习的费用，怀着这种心态参与其中，在 DeFi 项目会更加游刃有余。

要推广加密货币在日常生活中的应用，币值稳定非常重要。只有做到了币值稳定，基于区块链的贷款、金融衍生产品、预测市场等应用才能实现。

稳定币应运而生。保持币值稳定，一个稳定币需要满足以下特点：1、价格稳定；2、可扩展性；3、隐私保护；4、弱中心化。

目前已有的稳定币大致分为三类：质押型稳定币、无质押稳定币（算法稳定币）与混合型稳定币。

质押型稳定币是目前市场上的绝对主流，包括USDT、PAX、USDC、DAI等等的常见币种都属于此类。例如USDT, 按照Tether官方承诺，他们宣称每一枚USDT都有1美元存于银行。

无质押稳定币也被称为算法稳定，这些硬币没有任何基础资产。从某种程度上说，它们与央行发行的法定货币类似，因为作为一种抑制波动性的手段，它们的价值会随着供求关系的变化而增减。事实证明，无抵押稳定币不如其他类型的稳定币受欢迎，其中一个重要的原因是它们在实现稳定方面不是特别有效。

混合型稳定币据称结合了所有稳定机制的最佳特性，为同时使用算法或投票来抵消波动性的令牌提供储备支持。所以它们的结构往往相当复杂。目前，混合型稳定币还非常稀少，并且还没有做得比较好的典型项目.

在今年3月份的黑天鹅事件暴跌中，稳定币成为加密货币市场的“奇迹”，市值大幅上涨，避险属性凸显。因此，市场对稳定币的需求有变大的趋势。

在币安的话可以选busd，比起usdt还更方便一些，为数不多的合规稳定币之一。

算法型稳定币USDN，借由NGK的强劲性能解决了目前市场中最为关注的支付效率问题，并赋予USDN流通货币、USDN债券凭证、USDN股权指数三大机制，通过去中心化的智能合约让USDN的价值恒定与美元价格相等。即便短时间出现波动，也会在智能合约的调控下迅速回到正常价格。

DeFi，即 Decentralized Finance，常被称作：分布式金融或者去中心化金融。也被称做Open Finance,即开放式金融。它实际是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议，旨在让世界上任何一个人都可以随时随地进行金融活动。包括：货币发行、货币交易、借贷、资产交易、投融资等。

闪电网络、去中心化交易所、网络借贷平台、保险平台、去中心化钱包等都是属于DeFi范畴。

DeFi平台具有三大优势：

a. 有资产管理需求的个人无需信任任何中介机构,新的信任在机器和代码上重建；

b. 任何人都有访问权限，没人有中央控制权；

c. 所有协议都是开源的，因此任何人都可以在协议上合作构建新的金融产品，并在网络效应下加速金融创新。

总共分三步：

第一步：先建钱包，我用的是Metamask，这是通用的，大家都会用它。

Metamask钱包非常方便，但也有人喜欢用交易所的钱包。目前交易所提供Defi服务的我知道只有Coinbase，不知道国内三大交易所连上去没有。

Defi圈比币圈还要快十倍。有人开玩笑说，传统金融是十年如一日，十年没什么变化。金融科技稍微快一点，币圈比金融科技快很多，所以有“币圈一天，人间一年”。Defi进来后，币圈变成了古典币圈，Defi变化速度更快。

我前一阵看到只有Coinbase可以用钱宝连Defi的项目，不知道三大交易所现在有没有赶上。现在交易所压力很大，生意都被Defi抢走很多。

钱包有真实的钱包，有银行账户联系的钱包，比如微信、支付宝就属于这类，还有央行数字出来后央行数字货币的钱包，还有钱包服务商提供的硬钱包和软钱包，还有数字货币交易所提供的钱包，最后是Defi服务商提供的钱包。

Defi钱包里存放的是加密资产，这不是核心，核心是自管还是托管，是交给别人管还是自己管。Defi钱包的好处是自己管，更安全。放在交易所，万一被黑了呢？放在银行丢了一般有赔偿，交易所被黑了一般不会赔偿。从方便性看，放在交易所比较方便，但安全性比较差。

第二步：充值，要从其他钱包充值进来，一般用得最多的是ETH，你也可以充USDC或USDT。USDT在Defi中不怎么好用，好像被鄙视。

为什么我们更多的要用Defi里的DAI稳定币而不用USDT？因为大家对USDT不放心。稳定币的产生是因为数字货币波动性太大。而之所以要用数字货币是因为法币一直通胀，滥发、没有限制，贬值，有国界的限制。所以因为法币有这么多缺点，有了数字货币，数字货币波动性太大，就有稳定币，而稳定币储备性不足，说是一比一锚定美元，但没有充分的审计，不透明，所以大家对USDT不放心，只好在Defi中做了稳定币DAI。

DAI有足额（超额）的抵押，比较透明的审计，分布式管理，没有跑路的风险。补足了其他货币的不足。DAI的规模现在是4亿美元。USDT有100亿美元，一直发，拼命发。

DAI是由Marker这个当铺发出的典当稳定币。去当铺的人要借钱，需要抵押一个物品，比如劳力士手表，价值5万人民币，借出1万人民币，过三天回来，拿1.2万赎回。DAI就和当铺一样，一个人在Marker 用手上十个以太坊抵押，借出2000个DAI。过十天后可能要还2050个DAI，再把10个ETH还给我。DAI就是Marker发行的，以数字货币为抵押的典当稳定币。刚开始发行时，可以抵押的只有BAT和ETH，现在已经扩充到十几个币种。

抵押时有几个重要数据，一是抵押率。比如抵押十个ETH，价值4000美金，你能拿出多少DAI，50%，60%，但不可能达到或者超过100%。典当抵押率会小于抵押的资产的价值；二是借贷利率；三是清仓率，如果市值波动太大，触发某个临界点，就会把抵押的币拿去清仓。这和做杠杆一样，因为波动太大，被交易所清仓。抵押换稳定币时要注意这几个数据。

第三步是选你要参与的方式和项目。比如要投资、借贷、理财、买保险、做衍生品交易。选好到那个网站打开，就会问你要不要连接钱包，连进去一般会让你锁仓。

借贷是人类最原始的金融活动，有金融就有了借贷服务。借贷也是Defi最大的一块产品。以前借贷只能和银行借，新兴的消费贷、P2P、网贷出来，但P2P已经被团灭了，受到了政策的很多限制，民间借贷利率的司法上限从法院承认的24%降到15.4%，也很难做。

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