咸阳市虚拟货币内幕交易

卖掉宝马车，借遍亲朋好友，抵押房屋投资虚拟货币140多万元，生意亏本张婷(化名)的本以为能打个漂亮的翻身仗，但之后等待她的却是噩梦。

生意亏本想打翻身仗 卖车抵房投资虚拟货币后血亏140多万

张婷是咸阳人，2018年，张婷做生意亏本很多，急切的想打个翻身仗，正寻找合适的项目时，通过微信认识的张某向她推荐，投资网络虚拟货币能挣大钱。

“2018年投了第一笔是30多万，当时身上钱不够就把宝马车买了。”张婷说，想着很快就能把钱赚回来，她就没把卖车的事情给家人说，但之后钱投入越来越多，向亲戚朋友也借了六七十万后，还把自住的房屋抵押了40万，都投资了虚拟货币。

“2019年1月底还开了“菠萝联盟”年会，来的张某和其他人发展过来投资虚拟货币的，每个人入场要交800元，4000人的会场人多的坐不下，还有很多有名的投资集团给“菠萝联盟”站台，当时大家都相信了菠萝联盟的实力。”张婷说，她每次买虚拟货币，都是微信、银行转账后，她把账户ID给张某或“菠萝联盟”其他创始人发过去，对方再把虚拟货币打到她账户里。

本以为投入越大收获就能越大，张婷还推荐了身边的亲朋好友参与投资，“我小姨也投了有70多万，加上其他亲戚朋友一共有近100万。”

世事难料，今年5月她突然发现自己投资上百万购买的虚拟货币无法变现，一毛不值，8月24号，推荐他投资的张某，以及“菠萝联盟”其他创始人都失联了。

张婷说，丈夫知道此事后，还与她离了婚。

“听话照做不要问，跟着领导赚大钱” 之后却欠下十几万外债

陕南人管女士(化名)也在张某的推荐下，刷信用卡、借网贷凑了十几万元购买了所谓的“网络虚拟货币”，至今，她都不敢让家人知道这件事。对于自己如何一步步越陷越深，管女士记忆深刻。

管女士说，2017年11月，张某通过微信附近的人加了她微信好友，多次聊天熟悉后，张某推荐她投资什么“区块链项目”一款名为ICC的虚拟货币，还说现在投资可以成为创始人，享受分红，因为对于区块链、虚拟货币了解不多，她拒绝了。

一段时间后，张某再次联系管女士。“说100元就能弄个项目，我被说的不好意思，就微信转了100元，他就给我弄了个账号，转了50个金豆和50个粉豆。”管女士说，粉豆可以换金豆，1个金豆可以兑换1个ICC币，每天登陆他们的软件都会送几个金豆。

之后管女士在诱导下不断投钱购买ICC币，越陷越深。“币价每天都在上涨，手上的币每天都能生息，生的利息不提现可以复利滚存，也就是利滚利。”管女士说，“微信群的管理人员一直说币不要急着卖，以后更值钱，还说听话照做不要问，跟着领导赚大钱。”

管女士说，2018年8月起，他们投资的币的名字就开始频繁更换，第一次是升级成bzc币，一个价格6元多icc币能兑换3个bzc币。10月又开始bzc币换bta币。之后又有什么gkn币、bcc币。

“他们说b是比特币，t是腾讯，a是阿里巴巴。意思是要把bta打造的比这3家更厉害。”管女士说，她属于“静态收益”，通过购买虚拟货币升值、生息获利，此外还有一种是“动态收益”，比如，可以花虚拟货币成立节点，每个节点下要拉20个新人，每人至少要购买1000个虚拟货币，成立节点的人，拉来新人收益的分红。

今年8月，管女士发现投资的虚拟货币无法提现，之前的介绍人也失联了，只留下十几万外债不知如何处理。

12月27日，华商报记者来到菠萝联盟位于未央路盛龙广场的办公地点，大门紧闭，敲门无人应答，而且中间人张某的电话也打不通。

采访中了解到，中国之声此前曾经报道ICC网红链披着区块链的名义大肆敛财，也是要购买网络虚拟货币，让消费者投资赚钱，幕后都是菠萝联盟。

目前，西安市公安局未央分局已介入调查，案件正在调查中。

有关部门曾发布提示：防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资

2018年08月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局曾提示：

一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

主要有“网络化、跨境化明显”“欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强”“存在多种违法风险”的特征：

提示指出，“利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。”

“存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。“

提示称，“此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。”