储蓄卡虚拟货币违法吗(提现到银行会不会被冻结？)

很多朋友对于储蓄卡虚拟货币违法吗和虚拟币赚钱了，提现到银行会不会被冻结？不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一起来看看吧！

本文目录

1. 虚拟币赚钱了，提现到银行会不会被冻结？
2. 个人倒卖usdt犯法吗
3. 玩币挣钱了，交易所直接卖到银行卡的钱算违法所得吗？
4. 储蓄卡套利是真的吗？是否合法？

虚拟币赚钱了，提现到银行会不会被冻结？

有几率会被冻结，并且不仅仅局限于银行卡，包括支付宝提现和微信提现都有可能会被冻结。最近这段时间对于很多的交易场所的OTC监管都是非常严格的，尤其是国内的几个大的交易平台比如火币和OKEX从2020年下半年开始的提现冻卡率就一直屡增不减。

因为虚拟货币具有一定的不透明性以及相对应的隐私性，并且当前所有的中心化的交易平台，它的OTC渠道都是点对点的交易方式，也就是平台做担保但真实的交易是人和人之间的交易。

所以你无法保证对方的钱是否会有涉及到一定的刑事案件或者是黑钱赃钱等等。一旦被司法机关或者是经侦部门追查立案，如果你恰巧卖出的数字货币换取的现金进入到了你的账户中，那么就有很大的几率会被冻结你的银行卡。

所以在考虑提现的时候，尽可能的去选择那些交易次数较多，成功率一直在100%的商家出售即可。如果你的银行卡或者支付宝不行的冻结的话一般先等待上3-7天即可，如果金额不大一般会自行解冻，如果金额较大，那么这个时候会有经侦部门或者银行打电话让你配合调查，最后也是可以解冻的。

个人倒卖usdt犯法吗

法律分析：买卖USDT不违法，但存在法律风险。虚拟货币的投资交易不受法律保护，投资者要保持清醒理性。虚拟货币不是货币当局发行，不具有代偿性和强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通使用。

法律依据：《关于防范代币发行融资风险的公告》第五条社会公众应当高度警惕代币发行融资与交易的风险隐患：

代币发行融资与交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者须自行承担投资风险，希望广大投资者谨防上当受骗。

对各类使用“币”的名称开展的非法金融活动，社会公众应当强化风险防范意识和识别能力，及时举报相关违法违规线索。

发布于2022-05-14著作权归作者所有

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玩币挣钱了，交易所直接卖到银行卡的钱算违法所得吗？

觉得现在是一个敏感问题，因为德先生对数字货币是有着一定研究，对于比特币也是有着一定共识信仰的，对于三大数字货币交易所和一些山寨数字货币交易所也是实地探查过，所以可以给大家讲一讲这其中的风险关系。

如果一个人是用自己的合法所得进行数字货币的交易，或者是进行了挖矿，最后通过私下交易或者交易所交易赚钱了。我们可以很负责任的先定个性，这位数字货币的爱好者是没有违反法律的，他的所得也是一个干净的收入。但是他究竟为什么是合法的，到目前为止没有人能清楚的说明。

同样现在也没有人能清楚的说明，为什么数字货币交易是违法的？因为根据2013年和2017年的相关国家规定，我国是禁止在境内从事数字货币的发行。2013年，多部委发布《关于防范比特币风险通知》，对比特币风险作出重要提示。2017年9月4日，央行等七部委再次联合发布公告，称首次代币发行是未经批准非法融资行为。同时，我国也禁止了银行和第三方支付机构为比特币提供支付渠道。但是这一切对于个人去买卖数字货币进行交易，没有任何的违法违规的认定。

当然，如果银行和支付机构能识别每一笔的数字货币买卖，识别之后冻结交易并且返回原状，那么国内的数字货币私下交易肯定无法完成，同样三大数字货币交易所也无法完成任何的人民币交易。但是由于数字货币的交易特殊性，其实银行和支付机构是无法全部识别的，所以在一定程度上个人买卖还是可以完成的。

但是因为在国内不支持买卖数字货币，那么现在的实质性数字货币的买卖，形成了境内境外两个层面的交易关系，在境外交易所平台中实现了数字货币的炒作，会赚钱或赔钱。但是在境内进行了人民币账户交易，这就涉嫌逃避我国的外汇管理政策，实质性完成了跨境支付。在这一点上也就属于了外汇的洗钱操作。因为背后没有任何的贸易或投资背景，可以解释清楚说明并履行外汇和人民币之间的交换往来申报，按照我国规定就是涉嫌逃避外汇管理。

另外针对现在频繁司法冻结银行卡的行为，其实不在于数字货币交易者是否违法的问题，而是有可能其交易对手涉嫌为犯罪团伙，通过数字货币的买卖进行了洗钱活动。但是如果数字货币交易者自身没有犯罪行为，主观没有参与洗钱，那么收入仍然是善意所得，没有违法。所以基本上要么等三天，公安机关查证后予以账户解封；要么就是持有相关买卖数字货币的证据，同公安机关进行联系予以说明，等待公安机关审查资料，查明没有参与活动即可解封。

最近多家银行也出了公告，如果查明其账户参与买卖数字货币，以及充值和提现，那么将采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。主要背景在于目前的数字货币交易行情火爆，银行担心这种逃避监管的行为会引发金融风险，同时助长地下洗钱活动，所以采取的限制措施。

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储蓄卡套利是真的吗？是否合法？

储蓄卡套利，主要是指为了获得更高利息或者其他利益，运用大资本与银行进行交易，其中最简单的一种方式就是大额存款，其利率比一般存款利息要高，余额宝等货币基金都有一定比例的大额存单，其最大的好处就是当你需要取出部分资金时，不影响其他已存资金的利率，这个要比定期存款要好的多。同时有些银行为了完成揽储任务也会对客户搞优惠活动或返现补贴等，这种套利有一定风险，新闻里经常提到的银行员工将客户资金非法转移就是这种套利造成的！现在银行也是商业盈利机构，我们需要注意防范风险！

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。