世界级虚拟货币交易平台

财联社9月19日讯（记者 成孟琦）香港宣布实施虚拟资产发牌制度后，曾邀张智霖及众多网红大力宣传的虚拟资产交易平台JPEX遭到警方调查，8名人士已被拘捕。

此次“爆雷”甚至引起了香港特首的强烈关注。今日，香港行政长官李家超在行政会议前对记者表示将关注JPEX案件，已要求警方及证监会今日下午会见传媒，交代相关事件。

1600余人报案，涉款12亿港元

今日下午，香港警方表示，已就虚拟资产交易平台JPEX案件拘捕8人，截至18日22时30分，有1641人报案指称未能够在JPEX提取资产及怀疑受骗，涉款近12亿港元。警方已检获800万港元现金，共冻结相关被捕人士及公司约1500万港元的银行结余，以及总值约4400万港元的3个物业，会考虑充公有关犯罪所得利益。

香港警方还提到，JPEX利用广告等渠道广泛宣传，调查发现JPEX自行开发平台币名为JPC，但JPC流通性极低，有报案人被游说购买JPC，以作类似定期存款作用，再在到期后获取极高但不合理的回报，JPEX会要求客户提供加密货币的私钥以作保管，JPEX因此基本上控制用户的资产。证监会发出警告后，JPEX将提款上限设定为1000美元，手续费提高至999美元，变相限制用户提取款项，随后更是下架所有理财交易。

值得注意的是，此次事件亦是香港宣布实施虚拟资产发牌制度后，首次针对无牌经营的虚拟资产平台采取行动。

JPEX官网自称持牌被证监会数次“打脸”

据JPEX官网，其自称为“一间持牌，并受认可的数字资产、虚拟货币平台，旨在提供安全可靠的国际买币平台，让大家在不同地方都可以安全便利地进行加密货币买卖。”但JPEX上周被香港证监会点名警告并非持牌平台，与宣传不符，并将案件转交执法部门调查。

此前，香港证监会曾发布过未持牌交易所的风险预警，但针对某一家交易所却是首次。

具体看来，早在2022年7月，香港证监会官网定期更新的“无牌公司及可疑网站名单”中，JPEX就被监管机构纳入名单中的“其他”的类别。香港证监会称，JPEX“似乎”在其网站中提供虚拟资产相关产品给香港投资者，呼吁投资者若在不受监管的平台上投资，务必格外谨慎。

去年起，虚拟资产交易平台“JPEX”开始在香港大肆邀明星、网红宣传、租下叮叮车打广告，甚至通过场外找换店吸引客源。然而近来JPEX屡被客户投诉无法取现，证监会上周三指JEPX旗下实体未获证监会发牌，并列出六大可疑之处：

一是JPEX在其网站声明，它是“一间持牌，并受认可的数字资产、虚拟货币平台”。它在其网站及本地社论式广告中声称已向若干海外监管机构取得经营虚拟资产交易平台的牌照，而这实际上与事实不符。

二是JPEX为其部份产品提供极高回报。

三是证监会接获散户投资者的投诉，并注意到媒体报道，指有散户投资者未能从在JPEX开设的账户中提取虚拟资产，或发现他们的账户结余变少及被篡改。

四是JPEX提供的部份产品似乎是涉及虚拟资产的安排，例如在证监会的虚拟资产交易平台监管制度下不被允许的虚拟资产“存款”、“储蓄”或“收益”。

五是JPEX在其网站及本地社论式广告中宣扬它已与一家香港上市公司订立业务合作，并获该公司投资，而事实上该项合作已经终止，且该上市公司实际上并无任何投资。

六是网红及场外找换店在社交媒体上作虚假或具误导性的陈述，指JPEX已独立地或联同一家香港上市公司在香港申领虚拟资产交易平台的牌照，而事实上JPEX集团旗下实体一概未曾向证监会提交任何虚拟资产交易平台的牌照申请。

“爆雷”折射香港虚拟资产牌照制度困境

JPEX“爆雷”，折射出香港发展虚拟资产牌照制度下的困境，一边是不受监管的加密交易所大肆横行，一边则是虚拟资产交易所申请牌照的严格和高额申牌成本。合规之下，香港Web3.0的发展或许需要更多的创新和探索。

值得注意的是，JPEX的可疑之处早已有迹可循，比如广告中标注高达10%的回报、声称已获得海外监管机构的虚拟资产牌照等。

根据香港证监会，目前香港持牌的虚拟资产交易平台只有两家，分别为OSLExchange和HashKeyExchange。

对于JPEX的“爆雷”，HashKeyExchange首席运营官翁晓奇昨日在议员见面会上表示：“香港的非持牌所‘爆雷’，在全球来看不是个例，也表明了此前香港证监会对行业进行持牌化改造建设是必要的、适时的。眼下当务之急是加快持牌化进程，机制创新，让持牌交易所具备竞争力，避免市场上劣币驱良币，从而让市场秩序回归良性。”

被香港证监会点名后，JPEX曾发文回应称，JPEX有意并有计划地在香港进行牌照申请，但由于申请部署及法律文件准备工作需要时间，因此尚未正式提交申请。

今年6月1日，《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引》在香港正式实施。根据指引，在香港经营业务或向香港投资者推广服务的中心化虚拟资产交易所，都必须获香港证监会发牌并受其监管，而在此之前已获得香港证监会颁发的1号和7号牌并在香港运营的虚拟资产交易平台则有一年的豁免期，需要对原有牌照进行补充。

自去年10月香港发布虚拟资产发展宣言以来，众多虚拟资产交易所和传统机构落地香港，据香港媒体整理，正在申请虚拟资产牌照的企业有140家。

分析人士表示，香港普通民众对加密行业的预期并不高；另一方面，申请牌照的成本很高，而且还面临不确定性，在香港申请虚拟资产牌照需要的成本在1亿港币左右。

HashKeyExchange翁晓奇此前曾表示，预计最终能获得香港牌照的交易所数量将仅有5-8家，预计有80%正在申请牌照的交易所之后会撤回申请。