北京交易所虚拟货币成立

比特币“站”上3万美元关口后，一些虚拟货币交易炒作活动再次抬头。

6月27日，北京商报记者注意到，欧易等虚拟货币交易平台在一些币圈网站投放“注册即领比特币”的广告，记者实测发现，通过点击广告链接可进入欧易平台的交易网站，在平台注册账号并实名认证后，可以正常购买比特币等加密货币。截至记者发稿时，该广告已被撤下。

图片来源：欧易

除了交易所的非法营销活动，一些以虚拟货币为幌子的诈骗、非法集资陷阱也层出不穷。对此，中国人民银行上海总部近日接连发布《谨防NFT、元宇宙炒作等相关风险》和《对虚拟货币交易炒作相关非法金融活动说“不”》的提示。在分析人士看来，消费者只有提高警惕，加强风险防范意识主动远离虚拟货币交易等炒作活动，才能避免落入相关违法犯罪陷阱。

交易所“借道”营销

6月27日，在币圈之家资讯网站中，北京商报记者注意到，欧易、币安等虚拟货币交易平台有投放“注册即领比特币”的广告。广告显示，“注册立即领取价值高达60000元的数字货币盲盒，享受20%手续费减免”。记者实测发现，通过点击广告链接可进入欧易平台的交易网站，在平台注册账号并实名认证后，可以正常购买比特币等加密货币。

图片来源：欧易

类似的宣传并不是个例。在各类搜索引擎中，同样可以看到各种虚拟货币交易平台的拉新活动。“一块钱买NFT”“邀好友领福利”，它们通常穿插于“如何购买虚拟货币”等文章中，并引导跳转平台链接。

然而，为虚拟货币的交易提供服务及相关的营销，在国内是被严厉禁止的。2021年9月，中国人民银行等部委联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（银发[2021] 237号），对虚拟货币和相关业务活动本质属性做出明确规定：虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。

对此，欧易交易平台相关工作人员回应到，官方自身没有开展手续费减免的活动，在2017年，欧易就已不针对中国大陆市场进行推广和服务。而使得内地用户可以轻松浏览到该广告并登录交易网站的原因，可能是搜索引擎没有做好海外屏蔽，使得在海外投放的网站在中国境内可检索。

“这种情况我们有时不能百分百控制，也没法要求搜索引擎不抓取海外网站。”该工作人员表示，“海外的部分广告投放我们是和广告商合作，但是，类似广告本不应该出现在内地，平台发现出现违规后会第一时间要求对方下架相关广告。”欧易交易平台相关工作人员表态，平台一定要寻求在监管下合规发展。截至北京商报记者发稿时，上述广告已不显示在文章中。

为防范虚拟货币的金融风险，维护经济金融正常秩序，我国在2017年开始就已禁止虚拟货币的发行、交易、提供服务等行为。厚雪研究首席研究员于百程表示，国内禁止对虚拟货币的交易提供服务。不管是否是欧易的自主动作，这个行为在境内都是违规的。在于百程看来，虚拟货币监管这几年的态度没有变化，预计很长一段时间也不会有变化。

NFT、虚拟货币炒作套路深

除了交易所的非法营销活动，一些以虚拟货币为幌子的诈骗、非法集资陷阱也有所抬头。

“数字藏品市场交流群，进群交流最新市场资讯”“教你从小白入手赚大钱”“群里有内部消息，随随便便赚几千块”，在微信交流群里，一些打着“NFT”“数字藏品”“元宇宙”旗号进行非法推广的行为仍在持续。此类活动并非真正基于区块链技术，而是借炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，存在洗钱、非法发行代币等风险隐患。

6月以来，已有台州、东营、廉江等多地警方发布案情通报，提醒群众防范以虚拟货币为幌子的诈骗、非法集资陷阱。此外，6月20日，广东韶关市曲江区人民法院审理的一起虚拟币非法吸收公众存款案件中，一名男子邓某以所谓的“无风险高收益”和“保本高利润”的虚拟币吸引了400多名投资会员，非法吸收共计超过500万元的投资款。

北京商报记者梳理发现，常见的虚拟货币诈骗包装，包括假交易所、假投顾机构、假投资机会、假官方连结等。而其诈骗手法与传统诈骗也较为类似，首先发布诱导信息，骗取受害人信任，再进行小额试水，最后篡改平台数据库完成诈骗，一步步诱导受害人走入陷阱。其本质上就是利用NFT等新名词为传统诈骗披上“新外衣”。

最典型的骗局便是，不法分子利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌，投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

博通咨询金融行业首席分析师王蓬博指出，总体来看，类似的炒作骗局往往和社会熟知的热点新闻相结合，披着科技化的外衣包装，比如加入区块链等概念，但实际上是为了利用虚假的高额收益来吸收公共资金。于百程则表示，近两年，一些以NFT、元宇宙为旗号的炒作行为，实际上仍为虚拟货币的非法交易活动。每次在虚拟货币价格大涨的过程中，相关非法活动就有所抬头。

不组织参与虚拟货币交易炒作活动

时隔2个月，加密货币市值排名第一的比特币价格近日再次突破30000美元大关，最高突破31000美元。根据全球币价网站CoinGecko数据，截至6月27日20时24分，比特币报30716.14美元，24小时涨幅1.3%。

CoinGecko数据

比特币这一波火爆走势，也给非法分子提供了可乘之机。中国人民银行上海总部也同样提到，近期虚拟货币价格波动不断，虚拟货币交易炒作活动有所抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。在于百程看来，虚拟货币是一种新兴事物，国际上对其认知和监管也存在差异。其波动性大，并衍生出高杠杆等交易方式，虽然国内多次提示风险，但一些乐于投机的个人，仍通过一些灰色渠道参与了境外虚拟货币的买卖，其中也包括一些不甚了解的人贪图高收益，或者被中介诱导而参与了交易。

于百程进一步指出，对于国内个人来说，买卖虚拟货币主要有几个方面风险，一是币价波动和杠杆交易等导致的损失风险；二是由于境外监管、交易所、技术、资金汇兑等方面产生的未知风险；三是由于国内禁止虚拟货币交易，产生纠纷时不受法律保护；四是遭遇到诈骗的风险。对于大众来说，虚拟货币在资产权益认定、产品性质、交易方式、资金汇兑、法律保护等方面都存在风险，因此，百害而无一利，消费者对此要有清醒认识，不建议参与。

那么，应如何保护好自己的钱袋子，防止掉入陷阱？中国人民银行上海总部提示，要做到“三要三不要”，即要正确认识虚拟货币及相关业务活动的本质属性、树立正确的投资观念、选择正规金融机构的投资理财产品；不要组织参与虚拟货币交易炒作活动、不要轻信高收益高回报等宣传、不要轻易泄露个人信息及转账。

针对NFT等“披着羊皮的狼”，中国人民银行上海总部则指出，需要增强自我保护意识，切勿迷信所谓“高收益”“稳赚不赔”“高科技”等噱头，防范不法分子以 NFT、数字藏品、元宇宙等名义炒作、诈骗、洗钱、非法集资等风险，谨慎投资，切实维护自身财产安全；还需警惕，不参与NFT相关代币发行和投机炒作活动，不购买以比特币、以太币、泰达币等虚拟货币作为发行交易的计价和结算工具的NFT产品。

北京商报记者 岳品瑜 实习记者 董晗萱