近期，韩国的大部分加密货币交易所正在关停，因为韩国金融服务委员会（FSC）在《报告和使用特定金融交易信息法》的修正案做出新规：

交易所的工作人员如果在自己的平台上进行交易，其所在交易所将面临最高1亿韩元（约合9万美元）的罚款，并暂停交易许可。对违反新交易规则的惩罚措施将包括最高1亿韩元的罚款到责令整改、暂停业务，甚至终止交易许可。

根据金融服务委员会（FSC）的规定，《报告和使用特定金融交易信息法》的修正案要求所有从事虚拟资产交换，存储和管理的企业向韩国金融情报局报告其业务。该修正案自 3 月 25 日起生效，给予交易所六个月的宽限期。

8月1日，韩国金融服务委员会（FSC）针对加密货币交易所开始实施更严格的监管，对使用欺诈性集体账户的 11 家交易所计划停止其交易，并向检方和警方通报非法活动情况。

金融服务委员会(FSC)主席崔容库

韩国监管层针对加密货币交易所的监管风暴

韩国监管层针对加密货币交易所的监管始于今年3月，至今已持续近半年。

3月25日，金融服务委员会（FSC）的《报告和使用特定金融交易信息法》的修正案正式生效。

4月18日，韩国政府宣布打击涉及加密货币的任何违法行为，包括洗钱和欺诈行为。

4月21日，韩国海关总署也开始监管使用加密资产进行的非法交易，以应对“泡菜溢价”。

4月22日，金融监管局宣布对内禁令，有关工作的所有高管和员工不能向他人提供有关加密资产的信息，也不得协助进行资产的交易或投资。

6月7日，韩联社发文称：韩国国会或就处罚加密市场操纵行为立法。

6月16日，韩国金融监督委员会要求逾20家交易所提交被退市或指定为重点项目的虚拟货币名单。

8月1日，韩国加密交易所关停潮来袭，11家中型交易所或因监管停业。

韩国持续半年的交易所关停潮

5月开始至今，由于法案要求韩国加密货币交易所必须找到愿意为其虚拟资产客户发行实名账户的银行，因此除了已经与银行合作成功的四大加密货币交易所 Bithumb、Coinone、Upbit 和 Korbit 外，剩下的约 100 家规模较小的交易所面临关停的问题。

近期韩国加密货币交易所由于半年宽限期将到，迎来了关停潮。

Darlbit 在上月早些时候通知客户将停止充值和提现服务后，于 7 月 15 日停业。

CPDAX 在上周五（7 月 30 日）表示，将从 9 月 1 日起关闭服务。

Bitsonic 上周五通过其官方 Telegram频道宣布，将暂时停止提供服务。

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韩国针对加密货币交易所进行监管的期望。

1.减少涉及加密货币的违法行为，如洗钱、欺诈等违法问题。

面对日益增长的加密货币交易体量，在上半年韩国虚拟货币交易量激增的情况下，韩国政府担心虚拟资产被利用于洗钱等非法活动。为防止欺诈以及遵循反洗钱要求，韩国监管层对加密货币交易进行实名制政策。旨在通过韩国实名身份认证系统排除匿名加密货币交易，以此达到易于监管的目的。

2.交易所实名制，迫使韩国加密货币交易所与银行合作，整顿韩国加密货币交易所，使其更合规。

韩国《报告和使用特定金融交易信息法》生效后，韩国加密货币交易所首先面临韩国金融情报局（KoFIU）的信息安全管理系统要求，即在注册的交易所与银行合作，从当地银行获得实名账户。韩国政府寄希望于实名制政策来迫使韩国加密货币交易所更合规。

3.整治逃税现象

韩国的加密交易量猛增的同时，逃税问题增加成为韩国政府下决定整治该行业的又一个原因。

根据上半年韩国国税厅的消息，韩国税务滞纳者中，已发现有2416人利用虚拟货币逃税。而3月16日， “韩国查获2416名比特币藏富偷税者”更是登上微博热搜榜第16位。

面对利用虚拟货币逃税现象，韩国此前便指出将对虚拟资产的收入进行征税。而本次大力整顿加密货币交易所的背后的一大主要原因，就是为了整治逃税现象。

韩国银行相继进入数字资产托管市场，是否能成为韩国加密行业的新出路？

韩国银行与加密行业公司合资成立数字资产公司的探索。

由于韩国市场上对数字资产的需求一直在增长，越来越多的韩国公司开始出于业务多元化或投资目的持有各种类型的数字货币。这种趋势的发展，市场开始需要一种共同的托管方法将监管者、服务提供者和消费者关系密切起来。数字资产托管应运而生，数字资产托管是一种安全存储和管理各种组织拥有的数字资产的服务，这是数字货币生态系统最重要的创新之一，具有吸引而且促进机构资本进入行业的潜力。

韩国目前不允许国内实体企业使用数字货币交易所提供的服务，并且韩国现行法律也禁止银行直接进入数字资产托管服务市场，所以韩国的银行选择与大型公司合资建立数字资产托管服务公司。目前韩国五大银行中，有四家银行已进入区块链与数字货币领域。

去年11月，韩国最大的银行KB金融集团(KB Financial Group)与韩国区块链公司Haechi Labs、区块链风投基金Hashed成立了韩国数字资产公司(KODA)，正式进入了数字资产托管服务市场。托管解决方案目前支持三种数字货币：比特币、以太坊和 KLAY。

今年上半年，韩国新韩金融集团(Shinhan Financial Group)的新韩银行也加入了这一行列，成为韩国数字资产托管公司(KDAC)的战略投资者。

7月8日韩国农协银行（NH bank）宣布，计划与韩国信息通信公司(Korea Information & Communications Co.)和开发数字钱包技术的区块链初创公司Hexlant Inc.一起启动数字资产业务。

7月11日，韩国友利金融集团（Woori Financial Group）的银行子公司友利银行(Woori Bank)已同意与基于比特币的金融科技解决方案提供商Coinplug Inc.成立一家数字资产托管合资企业(JV)。

韩国友利银行

数字资产托管或将成为韩国加密行业的新出路。

与传统投资工具相比，虚拟货币市场存在不成熟，波动性高、投机性高、炒作性高等问题，但受制于韩国国情以及市场需求等因素，韩国政府未选择在政策上采取“一刀切”的模式，而是转变为法律法规引导规范该行业。

今年，韩国政府针对韩国加密货币市场的监管规则越来越明确，也越来越严格。数字资产托管可能会成为韩国加密行业的一条新出路。

首先，韩国《报告和使用特定金融交易信息法》规定了交易所与银行合作，以实现账户实名制来利于监管。但对韩国的银行而言，实名账户发放后，若该账户被用于洗钱，银行将承担重要责任，韩国的地方银行不愿承担如此巨大的风险，却又不愿意放弃进入数字货币行业的机会，数字资产托管服务将会是一个好的突破口。

其次，与高风险的数字货币交易不同，数字资产托管服务是一项低风险业务，可以为银行提供稳定收入的同时，也使得银行不会在数字货币行业的竞争中被落下。同时，银行的数字资产托管服务相当于变相为加密货币交易者进行了实名制认证，从而使得韩国政府关于加密货币交易所的新规得以落地，并保障实施，这也解决了加密货币交易所的直接问题。

但是韩国加密货币交易所面临银行是否愿意合作的问题，目前仅有几家大的交易所与韩国银行建立了合作关系，大部分中小型的交易所依旧会走向关停，韩国银行与加密行业公司合资成立数字资产托管公司服务市场，是一条摸索着穿越未知领域的道路，但这或许将会成为韩国加密行业的新出路。

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