货币掉期案例，外汇掉期与货币掉期的区别

大家好，今天小编来为大家解答货币掉期案例这个问题，外汇掉期与货币掉期的区别很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

本文目录

1. 外汇的掉期交易是什么意思
2. 掉期和锁汇的区别
3. 即期远期掉期是什么意思
4. 货币掉期通俗解释
5. 掉期点”怎么计算的

一、外汇的掉期交易是什么意思

1、掉期交易（SwapTransaction）是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的交易形式。更为准确的说，掉期交易是当事人之间约定在未来某一期间内相互交换他们认为具有等价经济价值的现金流（CashFlow）的交易。较为常见的是货币掉期交易和利率掉期交易。

2、掉期交易的目的包括两个方面，一是轧平外汇头寸，避免汇率变动引发的风险；二是利用不同交割期限汇率的差异，通过贱买贵卖，牟取利润。

二、掉期和锁汇的区别

1、掉期是指在外汇市场上买进即期外汇的同时又卖出同种货币的远期外汇，或者卖出即期外汇的同时又买进同种货币的远期外汇，也就是说在同一笔交易中将一笔即期和一笔远期业务合在一起做，或者说在一笔业务中将借贷业务合在一起做。在掉期交易中，把即期汇率与远期汇率之差，即升水或贴水叫做掉期率。也称互换（Swap），是交易双方依据预先约定的协议，在未来确定期限内，相互交换的交易。

2、锁汇就是锁定汇率，在银行中这个业务叫远期结售汇。在汇率波动频繁的情况下，银行为企业办理锁定汇率的操作。在结汇当天不是按照当天的外汇牌价，而是按照之前确定的汇率进行结汇。

三、即期远期掉期是什么意思

1、即期远期掉期是一种金融衍生品，用于在不同的时间点上交换两种货币的汇率。它通常用于管理汇率风险和进行投机交易。

2、即期远期掉期包括即期交易和远期交易两个部分。即期交易是指在交易当天或几天内完成的货币兑换交易，而远期交易则是指在未来某个约定日期进行的货币兑换交易。在即期远期掉期中，交易双方同意在即期交易时以一个固定的汇率进行兑换，并在远期交易时以另一个固定的汇率进行反向兑换。

3、即期远期掉期的主要目的是为了管理汇率风险。例如，如果一家公司有一笔外汇收入需要在未来某个时间点兑换成本币，它可以通过即期远期掉期来锁定汇率，以避免汇率波动对公司财务状况的影响。另一方面，即期远期掉期也可以用于投机交易，即通过预测汇率的走势来赚取利润。

4、需要注意的是，即期远期掉期交易存在风险，因为交易双方需要在未来某个时间点进行反向兑换，如果届时汇率发生变化，可能会导致交易出现亏损。因此，在进行即期远期掉期交易时，需要对汇率走势进行充分的分析和预测，并制定适当的风险管理策略。

四、货币掉期通俗解释

1、货币掉期是指两笔金额相同、期限相同、但货币不同的债务资金之间的调换，同时也进行不同利息额的货币调换。

2、货币掉期的通俗说就是不同货币债务间的调换。调换的双方互换的是货币，它们之间各自的债权债务关系并没有改变。

3、我国的货币掉期标志性事件是2018年10月26日，经国务院批准，中国人民银行与日本银行签署了中日双边本币互换协议，协议规模为2000亿元人民币/34000亿日元，协议有效期三年。

五、掉期点”怎么计算的

美元远期=美元即期*（1+人民币利率*N/365）/（1+美元利率*N/360）掉期点=美元远期-美元即期远期汇率=即期汇率+掉期点掉期点=即期汇率*(（1+R（rmb)*N/365)/(1+R(usd)*N/360)-1)掉期点：美元、日元和欧元以绝对价格的万分之一为1个基点，即小数点后第四位。港币以绝对价格的十万分之一为1个基点，即小数点后第五位。系统允许美元、日元和欧元的掉期点保留两位小数，港币保留一位小数。带正号的掉期点指外币升水，带负号的掉期点指外币贴水。近端（或远端）绝对成交价格为双方商定的即期价格加上近端（或远端）的掉期点汇率基点、报价、点差一、汇率基点

在外汇市场的交易中，汇率的都是以5位数字来显示的。

汇率变化的最小单位为1点，即最后一个数字的变化，每变化1个单位即称为一个汇率基点（Point）的变动。除了日元汇率是小数点后面第2位为1个基点外，其他货币汇率都是以小时图后面第4位作为1个基点的计算基础。

比如：EUR/USD的汇率从1.2453变动到1.2454，就称EUR/USD汇率上涨了1个点或1个基点，也可表述为欧元上涨了1个点或1个基点；

USD/JPY的汇率从117.20变动到117.19，就称USD/JPY汇率下跌了1个点或1个基点，也可表述为日元上涨了1个点或1个基点。

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