货币基金的估值方法?货币基金存在的主要原因是什么_币圈资讯_鼎鸿网

货币基金的估值方法?货币基金存在的主要原因是什么

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一、基金估值是怎么算出来的

1、基金估值就是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

2、比如,根据一只基金持仓股票的涨跌幅度,以及持仓占比进行计算,求出整体的基金收益率的实时变动,但是,基金实时估值并不等于最终的基金净值,要等收盘清算后才知道基金净值具体是多少。

二、怎样计算基金估值

1、指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

2、非货币基金用市值法估值,货币基金用摊余成本法估值并用影子定价法跟踪估值误差。

3、由于基金估值的方法有很多种,所以要看具体的基金是怎么估值的。一般基金公告都会有介绍,变更估值方式也是要公告的,投资者可自行查阅

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