虚拟货币众筹的等级

最近，一款名为“有钱还”的手机软件在鹤岗市流行开来，并且会员覆盖全国各地，总数高达11万人。这款打着众筹还款旗号的软件，意思就是使用这款软件后，自己的债务、欠款可以由大家帮忙一起还。听上去是挺有吸引力的，但民警经过调查后发现，所谓众筹还款的背后还隐藏着一条巨大的非法利益链。

2020年10月19日，民警在鹤岗市居民燕某家找到了大量用于记录电话和数字的账本，之所以找到燕某，是因为一款名为“有钱还”的手机软件。

绥滨县公安局经侦大队一中队 中队长 赫明雷

这个软件需要他们分享链接，在正规的软件商店是搜索不到的，说前期投入四百元钱，后期就能帮你还五百多万元债务，他（燕某）在咱们鹤岗市积极发展下线，现在已经达到这个软件规定的所谓V9最高级别了。

2020年8月，民警在工作中发现，燕某在当地以众筹还债为名，暗中传播“有钱还”的手机软件，大肆发展下线，下载软件的会员已达到300余人。民警通过对这款软件的调查发现，所谓的众筹还债的说法根本就是子虚乌有。

民警查看软件宣传图片

首先加入者升第一级，升一级的时候给第二层和第九层，也就是给推荐人跟V9（燕某）各转两百，然后升二级三级一直到八级都是转两百。

绥滨县公安局经侦大队一中队中队长 赫明雷

（记者：我交钱，然后我需要用钱的时候，大家都帮我还款，真能做到这一点吗？）这个不可能，这是达不到的，他们就是只能收到自己直推的下线，或者是下线推荐的下线新人入门的两百块钱。

打着众筹还款的旗号，实际上却做着拉人头收费的勾当。如果要是像燕某一样，升级到这个软件级别最高的V9会员，需要至少84名下线的人数要求。级别升得越高，收取的下线入会费就越多。

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你得不断拉人进来，你完成这些人数之后，你有可能得到这些钱，你找不到这些人，你就拿不到这些钱，所以说这是个典型的传销组织。

民警通过对软件的调查，发现它的实际经营者为林某华，位于浙江省杭州市，除了他之外，软件的客服人员还有三人，分别是江西上饶的林某超和广东深圳的林某婷和朱某。加上之前早已锁定的犯罪嫌疑人燕某，五名嫌疑人分别藏匿于四个省份，民警决定兵分四路对几名嫌疑人同时展开抓捕。

投入几百元，狂赚上百万，这样的说辞就好像天方夜谭，但只要你拉来入伙的人数越多，从中赚的越多。仅鹤岗市的居民燕某就有300多名下线，在每个人只交200元的情况下，他就有6万多元的黑色收入。而软件的最高经营者林某华，他的非法获利只怕会是个更惊人的数字。

2020年10月19日，四地民警汇总消息，此时五名犯罪嫌疑人均在各自家中没有外出。民警立即决定四地同时行动，从头目林某华开始实施抓捕。

绥滨县公安局经侦大队一中队中队长 赫明雷

他就说他们这就是众筹，然后也是符合国家法律的。

一开始，林某华对“有钱还”软件的合法性还试图狡辩，但没有实际项目，拉人头的入伙模式，与传销组织的构成要素完全相符，在大量证据面前，林某华交代了自己的犯罪事实。

民警：新人注册都需要提供什么东西？

犯罪嫌疑人 林某华：身份证、手机号码然后一个众筹计划。

民警：什么众筹计划？其实就是欠条之类的是不是？

犯罪嫌疑人 林某华：现在没有打欠条。

民警：然后他这头注册了，你这头就安排人审核，得审核通过。

犯罪嫌疑人 林某华：对。

林某华交代，“有钱还”软件的入会门槛很低，只需要提供个人信息，前八级只需要逐级缴纳200元钱就能升上去，但由于没有实际的还款项目，会员交钱后想要获利，就只有拉人入伙这一条途径。后经司法部门鉴定，“有钱还”软件的传销组织层级为73层，平台参与者高达11万9千余人，其中林某华的下线会员人数为95951人，从2019年8月至2020年10月，林某华共非法获利50余万元。

绥滨县公安局经侦大队一中队中队长 赫明雷

他在经营这个软件之前参与过类似这个软件的一个传销的东西，但是后来之前那个软件停止运营了，然后他就有这个想法自己经营一个类似的。

此次集中抓捕行动，以林某华为首的五名犯罪嫌疑人全部落网。不仅如此，在审讯过程中，民警还发现了犯罪嫌疑人燕某的两名上线，曹某和薛某。2020年11月13日，民警分别赶赴山东青岛和佳木斯市对两人实施抓捕。

经审讯，两人对自己参与非法传销的行为供认不讳。民警在调查中也发现，这个软件中入会的大多都是有实际债务，或是生活拮据的人群。最开始，薛某等人也是投入了几百元升级会员，期待着能够众筹还款，结果发现软件的真实运营模式后，被利益驱使，也逐渐干起了拉人入伙的勾当，可以说是从受害者变成了诈骗参与者。

犯罪嫌疑人 薛某

他（林某华）说的通过几百块钱就能还清几十万或者几百万的债务，他说他都挣到钱了，然后我就注册了，刚开始说是投四百，后期说是投六百。

绥滨县公安局经侦大队二中队中队长 汪振军

老百姓以为这种众筹还款是件好事，本身投资少、见效还快，然后还可以互相帮助，再一个老百姓参与之后发现这个是个骗局，以为投入二百四百左右也没啥大钱，他们也不会主动到公安机关来报案，这样愈演愈烈，只能助长犯罪嫌疑人嚣张气焰。

民警共抓获犯罪嫌疑人7人，其中林某华涉嫌非法网络传销已被公安机关刑事拘留，其余六人均被采取刑事强制措施，案件还在办理中。

很多非法软件往往都会打着吸引人眼球的包装和口号，只要大家坚持一个原则，不点击陌生人发来的链接，只在正规的网络平台下载软件，很大程度上就能够避免掉进类似的陷阱。

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图片来源：黑龙江广播电视台